Fundado em 2013, Robinhood é relativamente novo no espaço de corretagem online. Isso ajudou a revolucionar o setor com uma estrutura de taxas simples: negociações sem comissão em ações, ETFs, opções e criptomoedas. Embora isso fosse raro na época, muitos corretores oferecem hoje negociações sem comissão. Ainda assim, os custos baixos e os requisitos mínimos de conta zero são atraentes para novos negociadores e investidores.

TD Ameritrade é o produto de fusões e aquisições de antigos rivais que incluem National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade e thinkorswim. Fundado em 1975, é um dos gigantes do setor hoje, com 11 milhões de contas de clientes que totalizam mais de US $ 1 trilhão em ativos.

Em nossas análises dos Melhores Corretores Online de 2020, Robinhood obteve pontuações mais altas do que TD Ameritrade em nossas categorias Best for Options e Best for Low Cost. Enquanto isso, TD Ameritrade teve pontuação melhor que Robinhood em todas as outras categorias, incluindo Best Overall, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, Melhor para comércio internacional, Melhor para contas IRA e Melhor para ETFs.

No geral, descobrimos que Robinhood é um bom lugar para começar como um novo investidor, especialmente se você tem uma pequena quantia para investir e planeja comprar apenas uma ou duas ações de cada vez. A TD Ameritrade é uma corretora muito mais versátil. É uma ótima opção para todos os níveis de investidores e traders autodirigidos que desejam um conjunto completo de ferramentas e uma plataforma de negociação personalizável.

Usabilidade

Robinhood é amigável e simples de navegar, mas isso pode ser uma função de sua simplicidade geral. O aplicativo móvel e o site são semelhantes em termos de aparência e funcionalidade, por isso é fácil mover-se entre as duas interfaces. Ainda assim, não há muito que você possa fazer para customizar ou personalizar a experiência. Para começar, você pode abrir e financiar uma nova conta em poucos minutos no aplicativo ou site.

TD Ameritrade suporta quatro plataformas: uma versão web, thinkorswim ( sua plataforma avançada para traders ativos) e dois aplicativos móveis – TD Ameritrade Mobile Trader e thinkorswim Mobile. Os primeiros passos são simples e você pode abrir e financiar uma conta online ou por meio do aplicativo móvel. Há uma lista de “Contas mais comuns” que ajuda você a escolher o tipo de conta correto ou você pode tentar o prático recurso “Encontrar uma conta”.

Experiência comercial

Experiência de área de trabalho

Robinhood oferece uma plataforma fácil de usar, mas tem funcionalidade limitada em comparação com muitos corretores. Você não encontrará muitas opções de personalização e não poderá organizar pedidos ou negocie diretamente a partir do gráfico. O tíquete de negociação para ações é intuitivo, mas negociar opções é um pouco mais complicado. É importante notar que a pesquisa da Investopedia mostrou que os dados de preços de Robinhood estavam atrasados em relação a outras plataformas em três a 10 segundos. Claro, isso pode não ser um grande negócio para investidores que compram e mantêm, mas pode ser um problema para algumas pessoas.

Com a plataforma web da TD Ameritrade, você pode personalizar o tipo de pedido, quantidade, tamanho e metodologia de lote de imposto. A interface do thinkorswim é mais intuitiva, mais fácil de navegar e você pode criar ferramentas de análise personalizadas usando o thinkScript (sua linguagem de programação proprietária). É fácil de colocar pedidos, organizar pedidos, enviar vários pedidos e negociar diretamente de um gráfico. A transmissão de cotações em tempo real é padrão em todas as plataformas (incluindo celular), e você obtém cotações gratuitas de Nível II se não for profissional – um recurso que não verá em muitos corretores.

Experiência móvel

Robinhood tem um aplicativo móvel. O TD Ameritrade oferece dois: o TD Ameritrade Mobile App para iniciantes e o thinkorswim Mobile – projetado para comerciantes ativos. Embora ambas as corretoras tenham aplicativos bem projetados, fáceis de usar e navegar, a TD Ameritrade sai na frente em termos de personalização e funcionalidade.Ambos os corretores oferecem cotações em tempo real de streaming para celular, e você pode negociar as mesmas classes de ativos no celular e nas plataformas padrão.

Gama de ofertas

Robinhood suporta uma gama limitada de classes de ativos – você pode negociar ações (sem posições vendidas), ETFs, opções e criptomoedas. Suas ofertas de criptografia incluem Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) e Litecoin (LTC). Os dados estão disponíveis para dez outras moedas. A TD Ameritrade oferece todas as classes de ativos que você espera de uma grande corretora, incluindo ações (longas e curtas), ETFs, fundos mútuos, títulos, futuros, opções sobre futuros e Forex. Fornece acesso a criptomoeda, mas apenas por meio Futuros de Bitcoins.

Tipos de pedidos

Com Robinhood, você pode colocar mercado, limitar, pedidos de limite de parada, parada móvel e limite de parada móvel no site e nas plataformas móveis. Não oferece suporte a pedidos condicionais em nenhuma das plataformas. A base de custo padrão é o primeiro a entrar, primeiro a sair (FIFO), mas você pode solicitar a mudança.

TD Ameritrade oferece uma seleção maior de tipos de pedido, incluindo todos os suspeitos usuais, além de paradas finais e ordens condicionais como um-cancela-o-outro (OCO). Não há restrições aos tipos de pedido na plataforma móvel e você pode encenar pedidos para entrada posterior em todas as plataformas. É possível selecionar um lote de imposto antes de colocar um pedido em qualquer plataforma.

Tecnologia de negociação

Robinhood não publica suas estatísticas de negociação, portanto, é difícil classificar seus números de pagamento por fluxo de pedidos (PFOF). Embora o padrão da indústria seja relatar o PFOF por ação, a Robinhood usa uma base por dólar. A empresa não divulga suas estatísticas de melhoria de preço ou. No entanto, seus clientes-alvo tendem a negociar pequenas quantidades, então a melhoria de preço pode não ser uma grande preocupação.

O algoritmo de roteamento de ordens da TD Ameritrade visa a execução rápida e melhoria de preço. Ela publica estatísticas de melhoria de preço que mostram que a maioria dos pedidos comercializáveis obtém pouco mais de 1 ½ centavos por ação (US $ 0,015) em melhoria de preço, em média. A TD Ameritrade recebe algum PFOF, mas afirma que seu mecanismo de execução de pedidos não o prioriza. No terceiro trimestre de 2019, a empresa recebeu uma média de $ 0,0012 por ação do PFOF.

Custos

As taxas de negociação de Robinhood são simples: Você pode negociar ações, ETFs, opções e criptomoedas gratuitamente. A TD Ameritrade oferece comissões de $ 0 por ações online, opções e negociações de ETFs para clientes nos Estados Unidos (há uma taxa de opção de $ 0,65 por contrato). Ele cobra $ 44,99 para negociações auxiliadas por corretor e $ 49,99 para fundos mútuos fora da lista gratuita (Robinhood não oferece negociações assistidas por corretor ou fundos mútuos).

Robinhood e A TD Ameritrade gera receita de juros a partir da diferença entre o que você recebe com o dinheiro ocioso e o que eles ganham com os saldos dos clientes. Com a TD Ameritrade, você pode transferir seu dinheiro para um fundo do mercado financeiro para obter uma taxa de juros mais alta. Nenhum dos corretores dá aos clientes a receita gerada pelos programas de empréstimo de ações.

Serviços de pesquisa

As ofertas de pesquisa de Robinhood são limitadas. Não há rastreadores, investindo- ferramentas relacionadas e calculadoras, e os gráficos são básicos. Mesmo assim, as notícias estão disponíveis em vários meios de comunicação e você pode acessar a pesquisa da Morningstar se for um cliente Robinhood Gold (assinatura de $ 5 / mês).

A TD Ameritrade oferece muitas facilidades de pesquisa, incluindo ações robustas, ETF, fundos mútuos, renda fixa e rastreadores de opções. Existem também inúmeras ferramentas, calculadoras, geradores de ideias, ofertas de notícias e pesquisas profissionais. A plataforma thinkorswim, em particular, oferece gráficos personalizáveis, uma variedade de ferramentas de desenho e muitos indicadores técnicos e estudos.

Análise de portfólio

Robinhood ” As ferramentas de análise de portfólio são um tanto limitadas, mas você pode visualizar seus ganhos e perdas não realizados, valor total do portfólio, poder de compra, informações de margem, histórico de dividendos e relatórios fiscais. Os clientes da TD Ameritrade têm acesso a poder de compra e informações de margem em tempo real, taxa interna de retorno e ganhos não realizados e realizados. Os relatórios fiscais mensais podem ser acessados diretamente no site, e você pode combinar ativos externos à sua conta para obter uma visão geral.

Educação

Os artigos educacionais de Robinhood são fáceis de entender. Ainda assim, pode ser difícil encontrar o que você está procurando porque o conteúdo é postado em ordem cronológica (e não há caixa de pesquisa). Não há vídeos ou webinars, mas o podcast diário Robinhood Snacks de 3 minutos oferece alguns comentários interessantes. TD Ameritrade fornece uma biblioteca robusta de conteúdo educacional, incluindo artigos, glossários, vídeos e webinars.Tem em média mais de 500 webinars por mês e hospeda mais de 1.500 eventos ao vivo a cada ano.

Atendimento ao cliente

Robinhood direciona seu atendimento ao cliente por meio do aplicativo e do site (você não pode pedir ajuda, pois não há um número de telefone de entrada). No entanto, você pode restringir seu problema de suporte se usar um menu online e solicitar um retorno de chamada. A TD Ameritrade oferece suporte telefônico e chatbots 24 horas por dia, 7 dias por semana, no Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat e WeChat (na Ásia). O chat ao vivo é compatível com dispositivos móveis e um agente de atendimento ao cliente virtual, Ask Ted, oferece suporte automatizado online.

Segurança

A segurança da TD Ameritrade é de acordo com os padrões da indústria. Você pode fazer login no aplicativo com reconhecimento biométrico (rosto ou impressão digital) e estará protegido contra perdas de conta devido a atividades não autorizadas ou fraudulentas. A TD Ameritrade possui seguro excedente da Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornecido por seguradoras de Londres, o que dá a cada cliente US $ 149,5 milhões em proteção para títulos e US $ 2 milhões em proteção para dinheiro. A segurança técnica do Robinhood está de acordo com os padrões, mas carece do seguro SIPC excedente. No entanto, seu dinheiro e títulos são protegidos pelo seguro SIPC padrão, de até $ 500.000 (incluindo $ 250.000 para reclamações em dinheiro).

Até novembro de 2019, nenhuma corretora teve violações de dados significativas relatadas pelo Identity Theft Research Center.

Nosso veredito

Com um aplicativo e um site simples, Robinhood não oferece muitos recursos. Mas se você é novato em investimentos e está começando com um pequeno saldo, Robinhood pode ser um bom lugar para ganhar experiência antes de mudar para um corretor mais versátil. Devido às suas ofertas educacionais abrangentes, eventos ao vivo e plataformas intuitivas, TD Ameritrade é a nossa melhor escolha para iniciantes. Sua plataforma thinkorswim também torna a TD Ameritrade uma boa opção para investidores mais experientes que estão interessados em ter uma abordagem ativa em seus investimentos.