Az osztalékokat a társaságok fizetik részvényeseiknek, és az elmúlt évszázad legjobb részvényei közül sokan osztalékot fizetnek. Ha osztalékot kap, akkor valószínűleg adót kell fizetnie róla – de az, hogy mennyit fizet, attól függ, hogy a kifizetés minősített vagy nem minősített osztalék.

A különbség Legyen jelentős. Néhány tényezőtől függően sok minősítés nélküli osztalékot az Ön marginális adómértékével adóznak, amely az Ön bevételei alapján akár 39,5% is lehet. A minősített osztalék olyan osztalék, amely megfelel egy sor kritériumnak, amely az alacsonyabb hosszú távú tőkenyereség-adókulcs alapján adóznak, vagy egyes befektetők számára egyáltalán nem adóznak.

Mondanom sem kell, hogy az adómegtakarítás lehetséges következményei óriásiak lehetnek. a minősített osztalék jelentősen több pénzt eredményezhet a zsebében, mint egy hasonló nem minősített osztalék. Olvassa tovább, hogy többet megtudjon erről a kritikus fontosságú témáról, amelyet minden osztalék befektetőnek meg kell értenie.

Hogyan lehet megtudni, hogy ez minősített osztalék-e?

Fo Ha egy osztalék minősítettnek tekintendő, meg kell felelnie bizonyos követelményeknek. Ez magában foglal néhány kritériumot, amelynek a vállalatnak magának meg kell felelnie, de minimális részesedési követelményeket is, amelyeknek Önnek, a befektetőnek meg kell felelnie ahhoz, hogy az osztalék minősítettnek minősüljön:

1. Vagy a Egyesült Államokbeli társaság vagy minősített külföldi társaság (a külföldi vállalatok akkor minősülnek jogosultaknak, ha amerikai tulajdonban vannak, az Egyesült Államokkal kötött jövedelemadó-szerződés hatálya alá tartozó országokban találhatók, vagy részvényeik könnyen forgalmazhatók az amerikai értékpapír-piacon). / p>

2. Rendes osztalék volt, nem pedig tőkenyereség-osztalék, adómentes szervezetek osztalékai és osztalékok helyett kifizetések. A szokásos osztalékokat az egyes vállalatok által küldött 1099-DIV formanyomtatvány-dokumentum 1a. Rovata tartalmazza.

3. Több mint 60 napig tartotta az alapul szolgáló részvényeket az ex-osztalék dátuma előtt 60 nappal kezdődő 121 napos időszak alatt.

Összefoglalva, a minősített osztalék mindig szokásos osztalék, de a szokásos osztalék nem mindig minősített osztalék. Miért számít ez? Mert röviden: számos olyan osztalék és osztalék van, amely nem rendszeres osztalék, és ennek eltérő adózási vonzatai lehetnek.

Miért lehet előnyös a minősített osztalék

Egyszóval az adók. A minősített osztalékok elsődleges előnye, hogy “minősülnek” arra, hogy azonos adókulccsal adózzanak, mint a hosszú távú tőkenyereség mértéke, míg a minősítés nélküli osztalékokat a magasabb rendes jövedelemadó kulcsával adják meg, amelyet gyakran az Ön marginális adókulcsának neveznek .

Ezekben az arányokban jelentős lehet a különbség. Itt van egy nagyjából részletezve az adókulcs különbsége, amelyet a minősített osztalék után fizet, és a nem minősített rendszeres osztalékot:

• Ha Ön a 15% vagy annál alacsonyabb adósávba tartozik, akkor 0% -ot fizet adó a minősített osztalékokról.
• Ha az adótáblája meghaladja a 15% -ot, de a felső 39,6% -os adózási sáv alatt van, akkor a minősített osztalékok után 15% -ot kell fizetnie.
• Ha Ön az első 39,6% -os adókulcs, Ön 20% -ot fizet a minősített osztalékok után.

A hosszú távú tőkenyereség és a minősített osztalék mértéke azon alapul, hogy melyik adózási kategóriába sorolja az Ön bevételeit – nem csak az osztalék, hanem az összes forrás adóköteles jövedelem – helyezzen el.

Például mondjuk azt, hogy Ön a 28% -os jövedelemadó-kategóriába tartozik, és ebben az évben 2000 dollár osztalékot kapott. Ha ezek az osztalékok minősített osztalékok voltak , Ön 15% -os adót fizetne, ami 300 USD lenne. Ha azonban ezek minősítés nélküli hétköznapi osztalékok lennének, akkor 28% -os adókkal fizetne róluk adót – 560 dolláros adószámla keletkezik. Röviden, a minősített osztalékot fizető részvények birtoklása csaknem a felére csökkentheti ezen osztalékok adóját.

A 0, 15 és 20 százalékos adókulcsok ismerősek lehetnek egyes befektetők számára. Meg kell, mert ők a hosszú távú tőkenyereségi ráták. Ezeket az adókulcsokat kell fizetniük a befektetőknek a legalább egy éven keresztül tartott részvénybefektetések nyereségéből. Minősített osztalékokért ugyanazt a rendkívül előnyös adókulcsot nyerjük.

A szabályok kihasználása ami már a legjobban működik

Az osztalékbevétel megszerzése kiválóan alkalmas a hosszú távú vagyon megteremtésére. Jutalmazza meg a türelmes befektetőt, aki hajlandó és képes nagy vállalatokat vásárolni, majd folyamatosan tartja őket, miközben fizetést kap ezek a vállalkozások egyre nagyobbak és erősebbek lesznek, és remélhetőleg az osztalékfizetéseket is növelik. Egyszerűen fogalmazva, nagyszerű vállalkozások vásárlása, majd a kezére ülve remekül működik az osztalékbefektetés szempontjából.

Az intelligens adótervezésnek nagy szerepet kell játszania az eredmények optimalizálásában.Ebbe beletartozik az adóelhalasztott számlák, például az IRA, vagy az adómentes számlák, mint a Roth IRA kihasználása, amelyek segítségével szinte az összes adót elkerülheti, még a legtöbb osztalékjövedelem esetén is.

De amikor egy adóköteles számlára fektetsz be, az adóember minden évben jön. Tehát az osztalékállomány-portfólió fedezése a minősített osztalékot fizető részvények felé nagy különbséget jelenthet abban, hogy mennyi vagyont tudsz építeni – és megtartja -, mielőtt készen állna arra, hogy élvezze befektetési munkájának gyümölcsét.

Felkapott

• {{headline}}

A tarka bolondnak van egy közzétételi irányelvek.