Fundada en 2013, Robinhood es relativamente nuevo en el espacio de corretaje en línea. Ayudó a revolucionar la industria con una estructura de tarifas simple: operaciones sin comisiones en acciones, ETF, opciones y criptomonedas. Si bien eso era poco común en ese momento, hoy en día muchos corredores ofrecen operaciones sin comisiones. Aún así, los bajos costos y los requisitos mínimos de cuenta cero son atractivos para los nuevos operadores e inversores.

TD Ameritrade es producto de fusiones y adquisiciones de antiguos rivales que incluyen National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade y thinkorswim. Fundada en 1975, es uno de los gigantes de la industria en la actualidad, con 11 millones de cuentas de clientes que suman más de $ 1 billón en activos.

En nuestras reseñas de Mejores corredores en línea de 2020, Robinhood obtuvo puntuaciones más altas que TD Ameritrade en nuestras categorías Best for Options y Best for Low Cost. Mientras tanto, TD Ameritrade puntuó mejor que Robinhood en todas las demás categorías, incluidas Mejor general, Mejor para principiantes, Mejores aplicaciones de negociación de acciones, Mejor para transacciones diarias, Lo mejor para el comercio internacional, lo mejor para las cuentas IRA y lo mejor para los ETF.

En general, descubrimos que Robinhood es un buen lugar para comenzar como un nuevo inversor, especialmente si tiene una pequeña cantidad para invertir y planea comprar solo una acción o dos a la vez. TD Ameritrade es un corredor mucho más versátil. Es una excelente opción para todos los niveles de inversionistas y comerciantes autodirigidos que desean un conjunto completo de herramientas y una plataforma de negociación personalizable.

Usabilidad

Robinhood es fácil de usar y de navegar, pero esto puede ser una función de su simplicidad general. La aplicación móvil y el sitio web son similares en términos de apariencia y funcionalidad, por lo que es fácil moverse entre las dos interfaces. Aún así, no hay mucho que pueda hacer para personalizar la experiencia. En cuanto a comenzar, puede abrir y financiar una nueva cuenta en unos minutos en la aplicación o el sitio web.

TD Ameritrade admite cuatro plataformas: una versión web, thinkorswim ( su plataforma avanzada para comerciantes activos) y dos aplicaciones móviles: TD Ameritrade Mobile Trader y thinkorswim Mobile. Comenzar es sencillo y puede abrir y depositar fondos en una cuenta en línea o mediante la aplicación móvil. Existe una lista de «Cuentas más comunes» que lo ayuda a elegir el tipo de cuenta correcto, o puede probar la práctica función «Buscar una cuenta».

Experiencia comercial

Experiencia de escritorio

Robinhood ofrece una plataforma fácil de usar, pero tiene una funcionalidad limitada en comparación con muchos corredores. No encontrará muchas opciones de personalización y no puede organizar pedidos ni opere directamente desde el gráfico. El boleto de intercambio de acciones es intuitivo, pero las opciones de negociación es un poco más complicado. Vale la pena señalar que la investigación de Investopedia mostró que los datos de precios de Robinhood estaban a la zaga de otras plataformas de tres a 10 segundos. Por supuesto, puede que no sea un gran problema para los inversores que compran y mantienen, pero podría ser un problema para algunas personas.

Con la plataforma web de TD Ameritrade, puede personalizar el tipo de pedido, la cantidad, el tamaño y la metodología del lote de impuestos. La interfaz de thinkorswim es más intuitiva, más fácil de navegar y puede crear herramientas de análisis personalizadas utilizando thinkScript (su lenguaje de programación patentado). Es fácil de colocar pedidos, preparar pedidos, enviar varios pedidos y operar directamente desde un gráfico. La transmisión de cotizaciones en tiempo real es estándar en todas las plataformas (incluido el móvil), y obtiene cotizaciones gratuitas de Nivel II si no es un profesional, una función que no verá con muchos corredores.

Experiencia móvil

Robinhood tiene una aplicación móvil. TD Ameritrade ofrece dos: la aplicación móvil TD Ameritrade para principiantes y thinkorswim Mobile, diseñada para operadores activos. Si bien ambos corredores tienen aplicaciones bien diseñadas que son fáciles de usar y navegar, TD Ameritrade se destaca en términos de personalización y funcionalidad.Ambos corredores ofrecen cotizaciones en tiempo real en tiempo real para dispositivos móviles, y puede negociar las mismas clases de activos en dispositivos móviles que en las plataformas estándar.

Gama de ofertas

Robinhood admite una gama limitada de clases de activos: puede negociar acciones (sin cortos), ETF, opciones y criptomonedas. Sus ofertas de cripto incluyen Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) y Litecoin (LTC). Los datos están disponibles para otras diez monedas. TD Ameritrade ofrece todas las clases de activos que esperaría de un gran corredor, incluidas acciones (largas y cortas), ETF, fondos mutuos, bonos, futuros, opciones sobre futuros y Forex. Proporciona acceso a criptomonedas, pero solo a través de Futuros de Bitcoin.

Tipos de órdenes

Con Robinhood, puede colocar mercado, limitar, órdenes stop limit, trailing stop y trailing stop limit en el sitio web y las plataformas móviles. No admite órdenes condicionales en ninguna de las plataformas. La base de costo predeterminada es primero en entrar, primero en salir (FIFO), pero puede solicitar cambiar eso.

TD Ameritrade ofrece una selección más amplia de tipos de órdenes, incluidos todos los sospechosos habituales, además de trailing stops y órdenes condicionales como una-cancela-la-otra (OCO). No hay restricciones sobre los tipos de pedidos en la plataforma móvil, y puede organizar pedidos para ingresarlos más tarde en todas las plataformas. Es posible seleccionar un lote de impuestos antes de realizar un pedido en cualquier plataforma.

Tecnología comercial

Robinhood no publica sus estadísticas comerciales, por lo que es difícil clasificar sus números de pago por flujo de pedidos (PFOF). Si bien el estándar de la industria es informar el PFOF por acción, Robinhood utiliza una base por dólar. La empresa no divulga sus estadísticas de mejora de precios cualquiera. Sin embargo, sus clientes objetivo tienden a comerciar con cantidades pequeñas, por lo que la mejora de precios puede no ser una gran preocupación.

El algoritmo de enrutamiento de órdenes de TD Ameritrade apunta a una ejecución rápida y una mejora de precios. Publica estadísticas de mejora de precios que muestran que la mayoría de las órdenes comercializables obtienen un poco más de 1½ centavos por acción ($ 0.015) en mejora de precio, en promedio. TD Ameritrade recibe algo de PFOF pero afirma que su motor de ejecución de órdenes no lo prioriza. En el tercer trimestre de 2019, la compañía recibió un promedio de $ 0.0012 por acción en PFOF.

Costos

Las tarifas comerciales de Robinhood no son complicadas: usted puede negociar acciones, ETF, opciones y criptomonedas de forma gratuita. TD Ameritrade ofrece comisiones de $ 0 por acciones en línea, opciones y operaciones de ETF para clientes con sede en EE. UU. (hay una tarifa de opción de contrato de $ 0,65 por contrato). Cobra $ 44,99 por operaciones asistidas por corredores y $ 49,99 por fondos mutuos fuera de la lista sin cargo (Robinhood no ofrece operaciones asistidas por corredores ni fondos mutuos).

Robinhood y TD Ameritrade genera ingresos por intereses a partir de la diferencia entre lo que le pagan por su efectivo inactivo y lo que ganan por los saldos de sus clientes. Con TD Ameritrade, puede transferir su efectivo a un fondo del mercado monetario para obtener una tasa de interés más alta. Ninguno de los corredores les da a los clientes los ingresos generados por los programas de préstamos de acciones.

Servicios de investigación

Las ofertas de investigación de Robinhood son limitadas. No hay evaluadores, inversiones- herramientas relacionadas y calculadoras, y los gráficos son básicos. Aún así, hay noticias disponibles en varios medios, y puede acceder a la investigación de Morningstar si es un cliente de Robinhood Gold (suscripción de $ 5 / mes).

TD Ameritrade ofrece una gran cantidad de servicios de investigación, incluidos evaluadores sólidos de acciones, ETF, fondos mutuos, ingresos fijos y opciones. También hay numerosas herramientas, calculadoras, generadores de ideas, ofertas de noticias e investigación profesional. La plataforma thinkorswim, en particular, ofrece gráficos personalizables, una variedad de herramientas de dibujo y una gran cantidad de indicadores y estudios técnicos.

Análisis de cartera

Robinhood » Las herramientas de análisis de cartera son algo limitadas, pero puede ver sus ganancias y pérdidas no realizadas, el valor total de la cartera, el poder de compra, la información de margen, el historial de dividendos y los informes de impuestos. Los clientes de TD Ameritrade tienen acceso a información de margen y poder de compra en tiempo real, tasa interna de rendimiento y ganancias no realizadas y realizadas. Los informes de impuestos mensuales son accesibles directamente desde el sitio web, y puede combinar las existencias desde fuera de su cuenta para obtener una vista general.

Educación

Los artículos educativos de Robinhood son fáciles de entender. Aún así, puede ser difícil encontrar lo que está buscando porque el contenido está publicado en orden cronológico (y no hay un cuadro de búsqueda). No hay videos ni seminarios web, pero el podcast diario de 3 minutos de Robinhood Snacks ofrece algunos comentarios interesantes. TD Ameritrade proporciona una biblioteca sólida de contenido educativo, que incluye artículos, glosarios, videos y seminarios web.Promedia más de 500 seminarios web al mes y alberga más de 1,500 eventos en vivo cada año.

Servicio al cliente

Robinhood dirige su servicio al cliente a través de la aplicación y el sitio web (No puede llamar para pedir ayuda porque no hay un número de teléfono entrante). Sin embargo, puede reducir su problema de soporte si usa un menú en línea y solicita una devolución de llamada. TD Ameritrade tiene soporte telefónico 24/7 y chatbots en Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat y WeChat (en Asia). El chat en vivo es compatible con dispositivos móviles y un agente de servicio de cliente virtual, Ask Ted, brinda soporte automatizado en línea.

Seguridad

La seguridad de TD Ameritrade es hasta los estándares de la industria. Puede iniciar sesión en la aplicación con reconocimiento biométrico (facial o de huellas dactilares) y está protegido contra pérdidas de cuenta debido a actividades no autorizadas o fraudulentas. TD Ameritrade cuenta con un exceso de seguro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) proporcionado por las aseguradoras de Londres, que otorga a cada cliente $ 149,5 millones de protección para valores y $ 2 millones de protección para efectivo. La seguridad técnica de Robinhood cumple con los estándares, pero carece del seguro SIPC en exceso. Sin embargo, su efectivo y valores están protegidos por un seguro estándar de SIPC, hasta $ 500,000 (incluidos $ 250,000 para reclamos en efectivo).

Hasta noviembre de 2019, el Centro de Investigación de Robo de Identidad no reportó ninguna violación de datos significativa.

Nuestro veredicto

Con una aplicación y un sitio web sencillos, Robinhood no ofrece muchas comodidades. Pero si eres nuevo en la inversión y estás comenzando con un saldo pequeño, Robinhood podría ser un buen lugar para ganar experiencia. antes de cambiar a un corredor más versátil. Debido a su oferta educativa integral, eventos en vivo y plataformas intuitivas, TD Ameritrade es nuestra mejor opción para principiantes. Su plataforma thinkorswim también convierte a TD Ameritrade en una buena opción para inversores más experimentados que estén interesados en adoptar un enfoque activo de sus inversiones.