Dividenden sind die Zahlungen, die Unternehmen an ihre Aktionäre leisten, und viele der besten Aktien des vergangenen Jahrhunderts waren Unternehmen, die Dividenden ausschütten. Wenn Sie eine Dividende erhalten, müssen Sie höchstwahrscheinlich Steuern darauf zahlen – aber wie viel Sie zahlen, hängt davon ab, ob es sich bei der Auszahlung um eine qualifizierte oder eine nicht qualifizierte Dividende handelt.

Die Differenz kann Abhängig von einigen Faktoren werden viele nicht qualifizierte Dividenden mit Ihrem Grenzsteuersatz besteuert, der auf der Grundlage Ihres Einkommens bis zu 39,5% betragen kann. Eine qualifizierte Dividende ist eine Dividende, die eine Reihe von Kriterien erfüllt, die dazu führen Es wird mit dem niedrigeren Steuersatz für langfristige Kapitalerträge besteuert oder für einige Anleger überhaupt nicht besteuert.

Unnötig zu erwähnen, dass die potenziellen Auswirkungen auf die Steuerersparnis enorm sein können. Eine qualifizierte Dividende kann dazu führen, dass erheblich mehr Geld in Ihrer Tasche verbleibt als eine ähnliche nicht qualifizierte Dividende. Lesen Sie weiter, um mehr über dieses wichtige Thema zu erfahren, das jeder Dividendeninvestor verstehen sollte.

Wie man weiß, ob es sich um eine qualifizierte Dividende handelt

Fo Um eine Dividende als qualifiziert zu betrachten, muss sie bestimmte Anforderungen erfüllen. Dies umfasst einige Kriterien, die das Unternehmen selbst erfüllen muss, aber auch Mindestanforderungen an die Beteiligung, die Sie als Anleger erfüllen müssen, damit eine Dividende als qualifiziert gilt:

1. Sie wurde entweder von a US-amerikanische Kapitalgesellschaft oder eine qualifizierte ausländische Kapitalgesellschaft (ausländische Kapitalgesellschaften sind qualifiziert, wenn sie in US-amerikanischem Besitz sind, sich in einer Nation befinden, die unter ein Einkommensteuerabkommen mit den USA fällt, oder wenn ihre Aktien auf dem US-amerikanischen Wertpapiermarkt leicht handelbar sind) / p>

2. Es handelte sich um eine gewöhnliche Dividende, nicht um Kapitalgewinnausschüttungen, Dividenden von steuerbefreiten Organisationen und Zahlungen anstelle von Dividenden. Die ordentlichen Dividenden sind in Feld 1a des Steuerdokuments Form 1099-DIV aufgeführt, das jedes Unternehmen versendet.

3. Sie haben die zugrunde liegende Aktie während des Zeitraums von 121 Tagen, der 60 Tage vor dem Ex-Dividendentag beginnt, länger als 60 Tage gehalten.

Zusammenfassend ist eine qualifizierte Dividende immer eine reguläre Dividende, aber eine reguläre Dividende ist nicht immer eine qualifizierte Dividende. Warum ist das wichtig? Kurz gesagt, es gibt eine Reihe von Dividenden und Ausschüttungen, bei denen es sich nicht um reguläre Dividenden handelt, die unterschiedliche steuerliche Auswirkungen haben können.

Warum qualifizierte Dividenden vorteilhaft sein können

Mit einem Wort, Steuern. Der Hauptvorteil qualifizierter Dividenden besteht darin, dass sie zur Besteuerung mit dem gleichen Satz wie der langfristige Kapitalgewinnsatz „qualifiziert“ sind, während nicht qualifizierte ordentliche Dividenden mit dem höheren ordentlichen Einkommensteuersatz besteuert werden, der häufig als Ihr Grenzsteuersatz bezeichnet wird .

Der Unterschied zwischen diesen Raten kann erheblich sein. Hier ist eine grobe Aufschlüsselung der Differenz zwischen dem Steuersatz, den Sie für qualifizierte Dividenden zahlen, und nicht qualifizierten regulären Dividenden:

• Wenn Sie in der Steuerklasse von 15% oder weniger liegen, zahlen Sie 0% Steuer auf qualifizierte Dividenden.
• Wenn Ihre Steuerklasse über 15%, aber unter der oberen Steuerklasse von 39,6% liegt, zahlen Sie 15% auf qualifizierte Dividenden.
• Wenn Sie oben sind Bei einer Steuerklasse von 39,6% zahlen Sie 20% auf qualifizierte Dividenden.

Die Sätze für langfristige Kapitalgewinne und qualifizierte Dividenden basieren auf der Steuerklasse Ihres Einkommens – nicht nur auf Dividenden, sondern auf allen Quellen des steuerpflichtigen Einkommens – platzieren Sie sich in.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie befinden sich in der Einkommenssteuerklasse von 28% und haben in diesem Jahr Dividenden in Höhe von 2.000 USD erhalten. Wenn diese Dividenden qualifizierte Dividenden wären Sie würden Steuern in Höhe von 15% zahlen, was 300 US-Dollar entspricht. Wenn dies jedoch nicht qualifizierte gewöhnliche Dividenden wären, würden Sie Steuern auf sie mit einem Steuersatz von 28% zahlen – was eine Steuerbelastung von 560 USD ergibt. Kurz gesagt, der Besitz von Aktien, die qualifizierte Dividenden zahlen, könnte Ihre Steuern auf diese Dividenden fast halbieren.

Die Steuersätze von 0%, 15% und 20% kommen einigen Anlegern vielleicht bekannt vor. Sie sollten es, weil sie die langfristigen Kapitalgewinnsätze sind. Diese Steuersätze zahlen Anleger für Gewinne für jede Aktieninvestition, die sie mindestens ein Jahr lang gehalten haben. Für qualifizierte Dividenden erhalten Sie denselben äußerst vorteilhaften Steuersatz.

Nutzen Sie die zu befolgenden Regeln Was bereits am besten funktioniert

Das Erzielen von Dividendeneinnahmen ist eine hervorragende Möglichkeit, um langfristig Wohlstand aufzubauen. Es belohnt den geduldigen Investor, der bereit und in der Lage ist, großartige Unternehmen zu kaufen, und hält sie dann weiter, während er als bezahlt wird Diese Unternehmen werden größer und stärker und erhöhen hoffentlich die Dividendenzahlungen auf diesem Weg. Einfach ausgedrückt, der Kauf großartiger Unternehmen und das anschließende Sitzen auf Ihren Händen eignet sich hervorragend für Dividendeninvestitionen.

Intelligente Steuerplanung sollte eine große Rolle bei der Optimierung Ihrer Ergebnisse spielen.Dazu gehört die Nutzung steuerlich latenter Konten wie einer IRA oder steuerfreier Konten wie einer Roth IRA, mit denen Sie fast alle Steuern vermeiden können, selbst bei den meisten Dividendeneinnahmen.

Wenn Sie jedoch in ein steuerpflichtiges Konto investieren, kommt der Steuermann jedes Jahr. Die Absicherung Ihres Dividendenaktienportfolios gegen Aktien, die eine qualifizierte Dividende zahlen, kann einen großen Unterschied darin machen, wie viel Vermögen Sie aufbauen können – und behalten Sie – bevor Sie bereit sind, die Früchte Ihrer Investitionsarbeit zu genießen.

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