배당금은 회사가 주주에게 지급하는 금액이며 지난 세기 최고의 주식 중 다수는 배당금을 지급하는 회사였습니다. 배당금을 받으면 “세금을 내야 할 가능성이 높지만 지불 금액은 배당금이 적격 배당인지 비 적격 배당인지 여부에 따라 다릅니다.

차액은 다음과 같습니다. 몇 가지 요인에 따라 많은 비 적격 배당금은 귀하의 소득을 기준으로 최대 39.5 %가 될 수있는 한계 세율로 과세됩니다. 적격 배당금은 다음과 같은 일련의 기준을 충족하는 배당금입니다. 더 낮은 장기 자본 이득 세율로 과세되거나 일부 투자자에게는 전혀 과세되지 않습니다.

물론, 잠재적 인 세금 절감 효과는 엄청날 수 있습니다. 적격 한 배당금은 유사한 비 적격 배당금보다 귀하의 주머니에 훨씬 더 많은 돈을 남길 수 있습니다. 모든 배당금 투자자가 이해해야하는이 매우 중요한 주제에 대해 자세히 알아 보려면 계속 읽으십시오.

“적격 배당금인지 확인하는 방법

Fo r 배당금이 적격 한 것으로 간주 되려면 특정 요건을 충족해야합니다. 여기에는 회사 자체가 충족해야하는 몇 가지 기준뿐만 아니라 투자자가 배당금이 적격 한 것으로 간주되기 위해 충족해야하는 최소 보유 요건도 포함됩니다.

1. 미국 법인 또는 유자격 외국 법인 (외국 법인이 미국 소유에 편입되어 있거나 미국과 소득세 조약이 적용되는 국가에 소재하거나 미국 증권 시장에서 주식을 쉽게 거래 할 수있는 경우 자격이 부여됨)

2. 그것은 자본 이득 분배, 면세 조직의 배당금, 배당금 대신 지급이 아닌 일반적인 배당이었습니다. 일반 배당금은 각 회사가 발송하는 Form 1099-DIV 세금 문서의 상자 1a에 나와 있습니다.

3. 이전 배당 일 60 일 전부터 121 일 동안 기본 주식을 60 일 이상 보유했습니다.

요약하면 적격 배당은 항상 정규 배당이지만 정규 배당은 항상 적격 배당이 아닙니다. 이것이 왜 중요합니까? 요컨대, 세금에 영향을 미칠 수있는 정기 배당이 아닌 많은 배당금과 배당금이 있기 때문입니다.

적격 한 배당금이 유리할 수있는 이유

한마디로 세금입니다. 적격 배당금의 주요 이점은 장기 자본 이득 률과 동일한 세율로 과세되는 “자격”이있는 반면, 비 적격 일반 배당금은 종종 한계 세율이라고하는 더 높은 경상 소득 세율로 과세됩니다. .

이러한 비율의 차이는 상당 할 수 있습니다. 다음은 적격 배당금에 대해 지불 할 세율과 무자격 정규 배당금의 차이를 대략적으로 분석 한 것입니다.

• 15 % 이하의 세율에 해당하는 경우 0 %를 지불합니다. 적격 배당에 대한 세금.
• 세금 등급이 15 % 이상이지만 상위 39.6 % 미만의 경우 적격 배당금에 대해 15 %를 지불합니다.
• 상위에있는 경우 39.6 %의 세금 구간, 적격 한 배당금에 대해 20 %를 지불합니다.

장기 자본 이득 및 적격 배당금에 대한 세율은 배당금뿐만 아니라 모든 출처의 소득을 기준으로합니다. 과세 소득의-귀하를 넣으십시오.

예를 들어 귀하가 28 % 소득세 범위에 속하고 올해 배당금으로 $ 2,000를 받았다고 가정 해 보겠습니다. 이러한 배당금이 적격 한 배당금 인 경우 , 15 %의 세율로 세금을 내면 300 달러가됩니다. 그러나 이것이 자격이없는 일반 배당금이라면 28 %의 세율로 세금을 내고 560 달러의 세금을 내야합니다. 즉, 적격 한 배당금을 지불하는 주식을 소유하면 배당금에 대한 세금을 거의 절반으로 줄일 수 있습니다.

0 %, 15 % 및 20 % 세율은 일부 투자자에게 친숙한 것처럼 보일 수 있습니다. 이는 장기 자본 이득 률이기 때문에 그럴 것입니다. 이 세율은 투자자가 최소 1 년 동안 보유한 주식 투자에 대한 이익에 대해 지불하는 것입니다. 적격 한 배당금의 경우 동일한 매우 유리한 세율을 얻게됩니다.

규칙을 활용하여 이미 가장 잘 작동하는 것

배당 수익을 얻는 것은 장기적인 부를 쌓을 수있는 훌륭한 방법입니다. 훌륭한 회사를 구매할 의향이 있고 능력이있는 환자 투자자에게 보상을 제공하고 계속해서 수익을 얻습니다. 이러한 기업은 점점 더 커지고 강해지며 그 과정에서 배당금이 늘어날 수 있기를 바랍니다. 간단히 말해서, 훌륭한 사업을 매수 한 다음 손에 앉는 것은 배당 투자에 효과적입니다.

현명한 세금 계획은 결과를 최적화하는 방법에 큰 역할을해야합니다.여기에는 IRA와 같은 과세 유예 계정 또는 대부분의 배당 소득에 대해서도 거의 모든 세금을 피할 수있는 Roth IRA와 같은 면세 계정을 이용하는 것이 포함됩니다.

하지만 과세 계정에 투자 할 때 세금 담당자가 매년 찾아옵니다. 따라서 배당금 포트폴리오를 적격 한 배당금을 지불하는 주식에 헤지하면 얼마나 많은 부를 쌓을 수 있는지에 큰 차이를 만들 수 있습니다. 투자 노동의 결실을 즐길 준비가되기 전에-그리고 유지하십시오.

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