3長期リタイアメントポートフォリオに最適なバンガードETF

リタイアメントポートフォリオを構築する際の目標は、資産を長期的に成長させることです。どの資産クラスが先行し、どの資産クラスが遅れるかは誰にもわからないため、分散投資が最も重要です。また、バンガードETFは、分散投資を行う簡単な方法です。「退職から10年以上経過している場合は、より積極的なポートフォリオに傾倒して、より高い株主資本利益率を獲得するのが賢明です。退職が近づくにつれ、株式をダイヤルバックし、固定および現金同等の保有を増やします。「健康で60歳で退職する」場合は、さらに20年以上退職する可能性があるため、株式市場を放棄しないでください。 、退職が進むにつれて株式投資を増やしたいと思うかもしれません。この逆グライドパス戦略は、MichaelKitcesとWadePfauによって、Nerd’s EyeViewの記事「Retirementで株式エクスポージャーが減少するか、それとも上昇するか」で提案されました。エクイティグライドパスは実際に優れていますか？ “InvestorPlace-株式市場ニュース、株式アドバイス&取引のヒントこれらの3つのヴァンガード取引所取引ファンドは、退職ポートフォリオの構築時およびドローダウン期間中に機能します。バンガードの各ファンドは、どの投資口座からでも購入できますが、他の金融会社は同等のファンドを提供しています。この単純な退職ポートフォリオの鍵は、これらのカテゴリーに適合する低料金のインデックスETFに投資することです。 *長期的な可能性を秘めた7つのA格付けの成長株3ファンドのリタイアメントポートフォリオの理論的根拠は次のとおりです。第一に、退職後の単純な投資ポートフォリオは、最も重要なことに時間を残します。第二に、主要な資産クラスとグローバル市場への幅広いエクスポージャーを維持しながら、特定のセクターでの損失を最小限に抑えるための分散を提供します。そして最後に、それは骨まで投資手数料を削減します。 *ヴァンガードトータルストックマーケットETF（NYSEARCA：VTI）*ヴァンガードFTSEオールワールドex-US ETF（NYSEARCA：VEU）*ヴァンガードトータルボンドマーケットETF（NASDAQ：BND）そして今、私がこれらを好きな理由をさらに詳しく見ていきましょう特に3つのファンド。ベストバンガードETF：バンガードトータルストックマーケットETF（VTI）費用比率：0.03％、または年間投資額10,000ドルあたり3ドル。この米国株式市場ファンドは、CRSPUSトータルマーケットインデックスのパフォーマンスを追跡します。ベンチマークには企業が含まれます。メガ、ラージ、スモール、マイクロキャピタリゼーションの分野にまたがり、米国の投資可能な株式市場のほぼ100％を占めています。このファンドは、パッシブ運用のインデックスサンプリング戦略を利用しています。VTIは、底堅い費用と最小限のトラッキングエラーを提供します。ベンチマークインデックス。この総株式市場ファンドは約3,500株を所有しており、資産の22.6％が10の最大の名前に含まれています。ファンドはマーケットキャップの重み付けを使用しているため、リターンは最大の企業の勢いのある成長に影響されます。より価値のあるものを求める投資家等重量の米国株価指数ファンドは、Invesco S & P 500等重量ETF（NYSEARCA：RSP）を検討する可能性があります。ファンドセクターの加重はベンチマーク指数に近似しており、テクノロジーセクター、金融で17％、ヘルスケアで15％、消費者サービスで14％。最大の持ち株は、アメリカの商取引で誰が誰であるかのように読まれ、Microsoft（NASDAQ：MSFT）、Apple（NASDAQ：AAPL）、Amazonが含まれます。 （NASDAQ：AMZN）ファンドのリターンはインデックスのリターンと同等で、10年平均年間リターンは12.8％、1年、3年、5年のリターンはそれぞれ11.5％、9.6％、9.2％です。 。米国株式市場への投資は、何十年にもわたって健全な投資戦略であり、0.03％の費用比率はこの成長を捉える最も手頃な方法の1つです。現在の1.8％の30日SEC利回りは、投資家がほとんどの短期現金同等物で受け取るよりも高くなっています。 Vanguard FTSE All-World ex-US ETF（VEU）経費率：0.08％この大型株寄りの国際ファンドは、発展途上市場および新興市場のグローバル企業に投資しています。パッシブ運用のファンドは、米国外のFTSE AllWorldのリターンと一致させようとします。インデックス。バンガードETFのリターンが潜在的に高くなるリスクを少し高めたい投資家は、代わりにバンガードトータルストックインターナショナルインデックスETF（NASDAQ：VXUS）を検討するかもしれません。これには、小型株の国際エクスポージャーが大きくなります。VTIと同様に、VEUの保有は加重されます。時価総額であるため、大企業がファンドに占める割合が大きくなります。配分は地理的に分散しており、41％がヨーロッパ、23％が新興市場、29％が太平洋、残りの企業は北米と中東。上位の保有は世界的に有名ですが、上位10の保有はファンド資産全体の11.5％にすぎません。最大の保有には、Alibaba（NYSE：BABA）、Nestle（OTCMKTS：NSRGY）、TencentHoldingsが含まれます。 （OTCMKTS：TCEHY）。他の主要企業は、自動車、製薬、電子、石油業界の代表です。 *技術最先端の10のロボティクス株ファンドの0.08％の経費率は、ファンドマネージャーに流れず、市場への投資ドルのほとんどを維持します。最近、国際市場は米国を下回っていますが、今年は好転しているようです。ヴァンガードトータルボンドマーケットETF（BND）経費率：0.035％トータルボンドマーケットファンドは、ヴァンガードETFのこのスリーピースリタイアメントポートフォリオを完成させます。債券は、最終的には所有する価値があります。金利は、債券利回りとともに上昇します。別のヴァンガード低料金のオファーであるBNDは、幅広い市場ウェイトの債券インデックスを追跡することを目的とした中間債券ファンドです。ファンドには、課税対象の投資適格米国債が含まれます。9,568債、平均期間6。4年、現在SECの利回りは1.4％です。ファンドは米国政府債に大きく加重されており、この資産クラスでは61％です。次に高い加重は19％で、Baa格付けの債券です。ファンドの12.6％はA債に投資されています。わずかな割合の割り当てAaaおよびAa格付けの債券に格付けされています。 0.035％の経費率はごくわずかです。要約すると、投資のボラティリティに合わせて資産配分を作成します。若くてリスクに満足している場合は、株式市場により多くの割合を割り当てます。そうでない場合は、債券投資をまとめます。退職者は、短期および中期のキャッシュフローのニーズを考慮し、それに応じて投資する必要があります。高利回りの現金口座での少なくとも1年間の生活費。バーバラA.フリードバーグ、MBA、MSはベテランのポートフォリオマネージャー、専門家の投資家、元大学の財務インストラクターです。彼女はパーソナルファイナンスの編集者/著者です。現代百科事典マネーマネジメントと2冊の追加マネーブック。彼女はロボアドバイザーのレビューと情報のウェブサイトであるRobo-AdvisorPros.comのCEOです。さらに、フリードバーグは評判の高い投資ウェブサイトBarbara Friedberg PersonalFinance.comの発行者です。 twitter @barbfriedberg and @roboadvisorpros。この記事の執筆時点で、彼女はVTIとVEUでポジションを保持していました。InvestorPlaceの詳細*誰もが5Gに投資している理由すべてが間違っている*トップストックピッカーが次の1,000％の勝者を明らかに1すべての退職者が所有しなければならない株式*アメリカで最も裕福な家族が今投資しているものを見てください。長期退職ポートフォリオの3つのベストヴァンガードETFがInvestorPlaceに最初に登場しました。