Osingot ovat maksuja, joita yritykset suorittavat osakkeenomistajilleen, ja monet viimeisen vuosisadan parhaista osakkeista ovat olleet osinkoja maksavat yritykset. Jos saat osinkoa, sinun on todennäköisesti maksettava siitä veroja – mutta kuinka paljon maksat, riippuu siitä, onko maksu osinko vai ei.

Ero voi olla Joistakin tekijöistä riippuen monia ei-hyväksyttyjä osinkoja verotetaan marginaaliverokannallasi, joka ansioidesi perusteella voi olla jopa 39,5%. Pätevä osinko on osinko, joka täyttää sarjan kriteereitä, jotka johtavat sitä verotetaan alhaisemmalla pitkäaikaisen myyntivoiton verokannalla tai joillekin sijoittajille, joita ei veroteta lainkaan.

On sanomattakin selvää, että mahdolliset verosäästövaikutukset voivat olla valtavat. pätevä osinko voi johtaa siihen, että taskuusi jää huomattavasti enemmän rahaa kuin vastaava ei-hyväksyttävä osinko. Jatka lukemista saadaksesi lisätietoja tästä kriittisesti tärkeästä aiheesta, jonka jokaisen osinkosijoittajan tulisi ymmärtää.

Kuinka tietää, onko se hyväksytty osinko

Ei Jos osinkoa voidaan pitää pätevänä, sen on täytettävä tietyt vaatimukset. Tämä sisältää joitain kriteerejä, jotka yrityksen on täytettävä, mutta myös vähimmäisomistusvaatimukset, jotka sinun, sijoittajan, on täytettävä, jotta osinkoa voidaan pitää pätevänä:

1. Sen maksoi joko Yhdysvaltain yhtiö tai pätevä ulkomainen yhtiö (ulkomaiset yritykset täyttävät vaatimukset, jos ne ovat yhdistyneitä Yhdysvaltojen hallussa, sijaitsevat maassa, johon sovelletaan tuloverosopimusta Yhdysvaltojen kanssa, tai niiden osakkeilla voi helposti käydä kauppaa Yhdysvaltain arvopaperimarkkinoilla). / p>

2. Se oli tavallinen osinko, ei pääoman voitonjako, verovapaiden organisaatioiden osingot ja osinkojen korvaukset. Tavalliset osingot näkyvät kunkin yrityksen lähettämän veroasiakirjan 1099-DIV lomakkeen laatikossa 1a.

3. Olet omistanut kohde-etuutena olevaa osaketta yli 60 päivää 121 päivän jakson aikana, joka alkaa 60 päivää ennen osingon päättymispäivää.

Yhteenvetona todettu osinko on aina säännöllinen osinko, mutta säännöllinen osinko ei aina ole hyväksytty osinko. Miksi tällä on merkitystä? Koska lyhyesti sanottuna on olemassa useita osinkoja ja osinkoja, jotka eivät ole säännöllisiä osinkoja, joilla voi olla erilaisia verovaikutuksia.

Miksi pätevät osingot voivat olla edullisia

Lyhyesti sanottuna verot. Pätevien osinkojen ensisijainen hyöty on, että ne ”oikeutetaan” verottamaan samalla verokannalla kuin pitkäaikaisten myyntivoittojen veroaste, kun taas pätemättömät tavalliset osingot verotetaan korkeammalla tavallisella tuloverokannalla, jota usein kutsutaan marginaaliveroasteeksi .

Näiden korkojen ero voi olla huomattava. Tässä on karkea erittely veroasteesta, jonka maksat pätevistä osingoista verrattuna pätemättömiin säännöllisiin osinkoihin:

• Jos olet veroluokassa 15% tai vähemmän, maksat 0% vero hyväksytyistä osingoista.
• Jos verosi on yli 15% mutta alle ylimmän 39,6%: n veroalueen, maksat 15% osingoista.
• Jos olet alkuun 39,6% veroluokka, maksat 20% pätevistä osingoista.

Pitkän aikavälin myyntivoittojen ja määriteltyjen osinkojen korot perustuvat verotuloihin – paitsi osinkoihin myös kaikkiin lähteisiin. verotettavasta tulosta – sijoita sinut.

Sanotaan esimerkiksi, että olet 28%: n tuloveroluokassa ja sait 2000 dollaria osinkoja tänä vuonna. Jos nämä osingot olivat hyväksyttäviä osinkoja , maksat veroja 15 prosentin verokannalla, joka olisi 300 dollaria. Jos nämä kuitenkin olisivat tavanomaisia osinkoja, maksat niistä veroja 28 prosentin verokannalla – tuottaen 560 dollarin verolaskun. Lyhyesti sanottuna päteviä osinkoja maksavien osakkeiden omistaminen voisi vähentää veroja näistä osingoista lähes puoleen.

0, 15 ja 20 prosentin verokannat saattavat tuntua joillekin sijoittajille tuttuja. Heidän pitäisi, koska ne ovat pitkäaikaisia myyntivoittoja. Nämä verokannat ovat sijoittajien maksamia voittoja kaikista osakesijoituksista, joita he ovat pitäneet vähintään vuoden ajan. Pätevistä osingoista saat saman erittäin edullisen verokannan.

Hyödyntämällä sääntöjä mikä jo toimii parhaiten

Osinkotulojen ansaitseminen on erinomainen tapa rakentaa pitkäaikaista vaurautta. Se palkitsee kärsivällisen sijoittajan, joka on halukas ja kykenevä ostamaan suuria yrityksiä, ja pitämään niitä sitten kiinni samalla, kun heille maksetaan palkkoja nämä yritykset kasvavat ja vahvistuvat ja toivottavasti kasvavat näitä osingonmaksuja matkan varrella. Yksinkertaisesti sanottuna suurten yritysten ostaminen ja sitten kädellä istuminen toimii erinomaisesti osinkoinvestointeihin.

Älykkäällä verosuunnittelulla pitäisi olla suuri merkitys tulosten optimoinnissa.Tähän sisältyy verotettujen tilien hyödyntäminen kuten IRA, tai verovapaat tilit, kuten Roth IRA, joiden avulla voit välttää melkein kaikki verot, jopa suurimmasta osinkotulosta.

Mutta kun sijoitat verotettavaan tiliin, veromies tulee joka vuosi. Joten osinkovaraston suojaaminen osinkoja maksaville osakkeille voi vaikuttaa suuresti siihen, kuinka paljon varallisuutta voit rakentaa – ja pidä – ennen kuin olet valmis aloittamaan nauttimaan investointityösi hedelmistä.

Trendit

• {{headline}}

Motley-tyhmällä on tiedonantokäytäntö.