Robinhood wurde 2013 gegründet und ist relativ neu im Bereich Online-Broker. Es hat dazu beigetragen, die Branche mit einer einfachen Gebührenstruktur zu revolutionieren: Provisionsfreie Geschäfte mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen. Während dies zu dieser Zeit selten war, bieten viele Broker heute provisionsfreien Handel an. Dennoch sind die niedrigen Kosten und die Mindestanforderungen für Nullkonten für neue Händler und Investoren attraktiv.

TD Ameritrade ist das Produkt von Fusionen und Übernahmen ehemaliger Konkurrenten, zu denen National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade und thinkorswim gehören. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und ist heute einer der Branchenriesen mit 11 Millionen Kundenkonten mit einem Gesamtvermögen von mehr als 1 Billion US-Dollar.

In unseren 2020 Best Online Brokers-Bewertungen Robinhood erzielte in unseren Kategorien Best for Options und Best for Low Cost höhere Punktzahlen als TD Ameritrade. In der Zwischenzeit erzielte TD Ameritrade in allen anderen Kategorien bessere Ergebnisse als Robinhood, einschließlich Best Overall, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, Am besten für den internationalen Handel, am besten für IRA-Konten und am besten für ETFs.

Insgesamt haben wir festgestellt, dass Robinhood ein guter Ausgangspunkt für neue Investoren ist, insbesondere wenn Sie Sie müssen einen kleinen Betrag investieren und planen, jeweils nur ein oder zwei Aktien zu kaufen. TD Ameritrade ist ein viel vielseitigerer Broker. Dies ist eine großartige Option für alle Ebenen von selbstgesteuerten Anlegern und Händlern, die eine vollständige Suite von Tools wünschen und eine anpassbare Handelsplattform.

Benutzerfreundlichkeit

Robinhood ist benutzerfreundlich und einfach zu navigieren, dies kann jedoch eine Funktion der allgemeinen Einfachheit sein. Die mobile App und die Website ähneln sich in Aussehen und Funktionalität, so dass es einfach ist, zwischen den beiden Schnittstellen zu wechseln. Sie können jedoch nicht viel tun, um das Erlebnis anzupassen oder zu personalisieren. Sie können in wenigen Minuten über die App oder Website ein neues Konto eröffnen und aufladen.

TD Ameritrade unterstützt vier Plattformen: eine Webversion, thinkorswim ( seine fortschrittliche Plattform für aktive Händler) und zwei mobile Apps – TD Ameritrade Mobile Trader und thinkorswim Mobile. Der Einstieg ist unkompliziert und Sie können ein Konto online oder über die mobile App eröffnen und aufladen. Es gibt eine Liste mit den häufigsten Konten, die Ihnen bei der Auswahl des richtigen Kontotyps hilft, oder Sie können die praktische Funktion „Konto suchen“ ausprobieren.

Trade Experience

Desktop Experience

Robinhood bietet eine benutzerfreundliche Plattform, die jedoch im Vergleich zu vielen Brokern nur über eingeschränkte Funktionen verfügt. Sie werden nicht viele Anpassungsoptionen finden und können keine Bestellungen tätigen oder Der Handelsticket für Aktien ist intuitiv, aber die Handelsoptionen sind etwas komplizierter. Es ist erwähnenswert, dass die Untersuchungen von Investopedia gezeigt haben, dass die Preisdaten von Robinhood drei bis 10 Sekunden hinter anderen Plattformen zurückblieben. Natürlich mag dies für Buy-and-Hold-Investoren keine große Sache sein, aber es könnte für einige Leute ein Problem sein.

Mit der Webplattform von TD Ameritrade Sie können den Auftragstyp, die Menge, die Größe und die Steuerlosmethode anpassen. Die thinkorswim-Oberfläche ist intuitiver, einfacher zu navigieren und Sie können benutzerdefinierte Analysetools mit thinkScript (seiner proprietären Programmiersprache) erstellen. Sie ist einfach zu platzieren Aufträge, Stufenaufträge, mehrere Aufträge senden und direkt aus einem Diagramm handeln. Das Streamen von Echtzeit-Angeboten ist auf allen Plattformen (einschließlich Mobilgeräten) Standard. Wenn Sie „kein Profi“ sind, erhalten Sie kostenlose Angebote der Stufe II – eine Funktion, die Sie bei vielen Brokern nicht sehen.

Mobile Experience

Robinhood verfügt über eine mobile App. TD Ameritrade bietet zwei: die anfängerfreundliche TD Ameritrade Mobile App und thinkorswim Mobile – für aktive Händler. Während beide Broker über gut gestaltete Apps verfügen, die einfach zu bedienen und zu navigieren sind, ist TD Ameritrade in Bezug auf Anpassung und Funktionalität führend.Beide Broker bieten Streaming-Angebote in Echtzeit für Mobilgeräte an, und Sie können auf Mobilgeräten dieselben Anlageklassen wie auf den Standardplattformen handeln.

Angebotsbereich

Robinhood unterstützt eine begrenzte Anzahl von Anlageklassen – Sie können Aktien (keine Short-Positionen), ETFs, Optionen und Kryptowährungen handeln. Zu den Krypto-Angeboten gehören Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) und Litecoin (LTC). Für zehn weitere Münzen liegen Daten vor. TD Ameritrade bietet alle Anlageklassen, die Sie von einem großen Broker erwarten würden, einschließlich Aktien (Long und Short), ETFs, Investmentfonds, Anleihen, Futures, Optionen auf Futures und Forex. Es bietet Zugriff auf Kryptowährung, jedoch nur über Bitcoin-Futures.

Auftragstypen

Mit Robinhood können Sie den Markt platzieren, begrenzen, Stop-Limit-, Trailing-Stop- und Trailing-Stop-Limit-Bestellungen auf der Website und auf mobilen Plattformen. Auf beiden Plattformen werden keine bedingten Bestellungen unterstützt. Die Standardkostenbasis ist FIFO (First-In-First-Out). Sie können jedoch eine Änderung beantragen.

TD Ameritrade bietet eine größere Auswahl an Auftragstypen, einschließlich aller üblichen Verdächtigen, sowie nachlaufende Stopps und bedingte Aufträge wie One-Cancels-the-Other (OCO). Es gibt keine Einschränkungen für Auftragstypen auf der mobilen Plattform, und Sie können Aufträge für die spätere Eingabe auf allen Plattformen bereitstellen. Es ist möglich, ein Steuerlos auszuwählen, bevor Sie eine Bestellung auf einer beliebigen Plattform aufgeben.

Handelstechnologie

Robinhood veröffentlicht seine Handelsstatistiken nicht. Daher ist es schwierig, die Zahlung für PFOF-Zahlen (Order Flow) einzustufen. Während der Industriestandard darin besteht, PFOF pro Aktie zu melden, verwendet Robinhood eine Dollar-Basis. Das Unternehmen gibt seine Statistiken zur Preisverbesserung nicht bekannt entweder. Trotzdem tendieren die Zielkunden dazu, kleine Mengen zu handeln, sodass Preisverbesserungen möglicherweise kein großes Problem darstellen.

Der Order Routing-Algorithmus von TD Ameritrade zielt auf eine schnelle Ausführung und Preisverbesserung ab. Es veröffentlicht Preisverbesserungsstatistiken, aus denen hervorgeht, dass die meisten marktfähigen Aufträge im Durchschnitt eine Preisverbesserung von etwas mehr als 1½ Cent pro Aktie (0,015 USD) erzielen. TD Ameritrade erhält einige PFOF, behauptet jedoch, dass seine Auftragsausführungs-Engine diese nicht priorisiert. Im dritten Quartal 2019 erhielt das Unternehmen durchschnittlich 0,0012 USD pro PFOF-Aktie.

Kosten

Die Handelsgebühren von Robinhood sind unkompliziert: Sie TD Ameritrade bietet Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen kostenlos an. TD Ameritrade bietet Provisionen in Höhe von 0 USD für Online-Aktien-, Options- und ETF-Geschäfte für Kunden mit Sitz in den USA (dort 0,65 USD pro Vertragsoptionsgebühr). Für Broker-assistierte Trades werden 44,99 USD und für Investmentfonds außerhalb der gebührenfreien Liste 49,99 USD berechnet (Robinhood bietet keine Broker-assistierten Trades oder Investmentfonds an).

Robinhood and TD Ameritrade generiert beide Zinserträge aus der Differenz zwischen dem, was Sie für Ihr leeres Geld bezahlt haben, und dem, was sie mit Kundenguthaben verdienen. Mit TD Ameritrade können Sie Ihr Geld in einen Geldmarktfonds einzahlen, um einen höheren Zinssatz zu erhalten. Keiner der Broker bietet Kunden die Einnahmen aus Aktienkreditprogrammen.

Forschungsausstattung

Das Research-Angebot von Robinhood ist begrenzt. Es gibt keine Screener, die investieren. Verwandte Tools, Taschenrechner und Diagramme sind grundlegend. Nachrichten sind jedoch in mehreren Verkaufsstellen erhältlich, und Sie können auf Morningstar-Recherchen zugreifen, wenn Sie ein Robinhood Gold-Kunde sind (Abonnement für 5 USD / Monat).

TD Ameritrade bietet zahlreiche Research-Annehmlichkeiten, darunter robuste Aktien-, ETF-, Investmentfonds-, Renten- und Optionsprüfer. Es gibt auch zahlreiche Tools, Taschenrechner, Ideengeber, Nachrichtenangebote und professionelle Recherchen. Insbesondere die thinkorswim-Plattform bietet anpassbare Diagramme, eine Vielzahl von Zeichenwerkzeugen sowie zahlreiche technische Indikatoren und Studien.

Portfolioanalyse

Robinhood “ Die Tools zur Portfolioanalyse sind etwas eingeschränkt, aber Sie können Ihre nicht realisierten Gewinne und Verluste, den Gesamtportfoliowert, die Kaufkraft, die Margeninformationen, die Dividendenhistorie und Steuerberichte anzeigen. TD Ameritrade-Kunden haben Zugriff auf Kaufkraft- und Margeninformationen in Echtzeit. Interne Rendite sowie nicht realisierte und realisierte Gewinne. Monatliche Steuerberichte sind direkt über die Website zugänglich. Sie können Bestände von außerhalb Ihres Kontos kombinieren, um eine Gesamtansicht zu erhalten.

Bildung

Robinhoods Bildungsartikel sind leicht zu verstehen. Trotzdem kann es schwierig sein, das zu finden, wonach Sie suchen, da der Inhalt in chronologischer Reihenfolge veröffentlicht wird (und es kein Suchfeld gibt). Es gibt keine Videos oder Webinare, aber der tägliche 3-minütige Podcast von Robinhood Snacks bietet einige interessante Kommentare. TD Ameritrade bietet eine robuste Bibliothek mit Bildungsinhalten, einschließlich Artikeln, Glossaren, Videos und Webinaren.Es umfasst durchschnittlich mehr als 500 Webinare pro Monat und veranstaltet jedes Jahr mehr als 1.500 Live-Events.

Kundendienst

Robinhood leitet seinen Kundendienst über die App und die Website weiter (Sie können nicht um Hilfe rufen, da keine eingehende Telefonnummer vorhanden ist.) Sie können Ihr Support-Problem jedoch eingrenzen, wenn Sie ein Online-Menü verwenden und einen Rückruf anfordern. TD Ameritrade bietet rund um die Uhr telefonischen Support und Chatbots auf Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat und WeChat (in Asien). Live-Chat wird auf Mobilgeräten unterstützt, und ein virtueller Client-Service-Agent, Ask Ted, bietet automatisierten Online-Support.

Sicherheit

Die Sicherheit von TD Ameritrade ist Sie können sich mit biometrischer Erkennung (Gesichts- oder Fingerabdruck) bei der App anmelden und sind vor Kontoverlusten aufgrund nicht autorisierter oder betrügerischer Aktivitäten geschützt. TD Ameritrade verfügt über eine von Londoner Versicherern bereitgestellte SIPC-Versicherung (Securities Investor Protection Corporation), die jedem Kunden einen Schutz für Wertpapiere im Wert von 149,5 Mio. USD und einen Schutz für Bargeld in Höhe von 2 Mio. USD bietet. Die technische Sicherheit von Robinhood entspricht den Standards, es fehlt jedoch die überschüssige SIPC-Versicherung. Ihr Bargeld und Ihre Wertpapiere sind jedoch durch eine Standard-SIPC-Versicherung von bis zu 500.000 USD (einschließlich 250.000 USD für Bargeldforderungen) geschützt.

Bis November 2019 hatte keiner der Makler signifikante Datenverletzungen, die vom Identity Theft Research Center gemeldet wurden.

Unser Urteil

Mit einer unkomplizierten App und Website bietet Robinhood nicht viele Schnickschnack. Wenn Sie jedoch brandneu im Investieren sind und mit einem kleinen Guthaben beginnen, könnte Robinhood ein guter Ort sein, um Erfahrungen zu sammeln bevor Sie zu einem vielseitigeren Broker wechseln. Aufgrund seines umfassenden Bildungsangebots, Live-Events und intuitiven Plattformen ist TD Ameritrade unsere erste Wahl für Anfänger. Die thinkorswim-Plattform macht TD Ameritrade auch zu einer guten Option für erfahrene Anleger, die an einem aktiven Ansatz für ihre Anlagen interessiert sind.