Abrir uma agência de seguros independente

Começar uma agência do zero pode ser difícil e complexo, mas não impossível. Esteja preparado para muitos obstáculos ao longo do caminho. Os corretores de seguros & Os corretores (IA & B) querem ter certeza de que você está totalmente ciente do que está prestes a embarcar. Considere isso uma isenção de responsabilidade de uma associação comercial profissional com décadas de experiência no auxílio a agências de seguros durante os altos e baixos de suas operações.

Que experiência você tem? As seguradoras vão exigir um plano de negócios. Como fazer negócios com você será lucrativo a longo prazo? Você tem acesso a um nicho de mercado? O que o diferencia das agências que já fazem negócios na sua área? Você pode demonstrar seu sucesso com vendas e marketing?

Você tem recursos financeiros para começar seu próprio negócio? Você pode estimar de forma conservadora a necessidade de recursos financeiros no valor de $ 20.000 e que pode variar de acordo com a localização. Esse capital inicial irá inteiramente para os custos iniciais, incluindo espaço e equipamentos de escritório, infraestrutura de TI e móveis. Além disso, você precisará de um seguro de responsabilidade profissional e terá despesas relacionadas a marketing, branding e publicidade.

Você é organizado e detalhista? Sem essas qualidades, você está sujeito a erros e omissões, fato que não se perde nas operadoras. Por esse motivo, algumas operadoras serão cautelosas ao nomear uma nova agência sem um histórico comprovado.

Tendo isso como pano de fundo, se tiver sucesso, você descobrirá que esta profissão oferece uma variedade de oportunidades para ter um impacto claro e positivo na vida das pessoas. Seus clientes o considerarão como consultor, conselheiro de confiança, defensor e, quem sabe, amigo.

Este guia foi criado para orientar você no processo de início uma agência do zero. Fornece uma infinidade de considerações e sugestões. Vamos começar.

Primeiros passos – explicação dos métodos de distribuição e operações básicas da agência independente

Obtenção de sua licença de seguro individual – licenciamento e educação continuada requisitos

Criando seu negócio e licenciando sua agência – registrando-se no Departamento de Estado e Departamento de Seguros

Como preparar a agência para uma empresa nomeação – atraindo mercados, criando um plano de negócios, entendendo os contratos de agência

Erros & Omissões – opções por meio de IA & B

Requisitos de privacidade – em conformidade com GLBA e HIPAA

Deveres fiduciários da agência e como configurar contas bancárias de maneira adequada – lidando com pagamentos de prêmios e fundos em nome de suas operadoras

Manual de procedimentos – listas de verificação e requisitos de retenção de registros

Conforme a agência cresce – tecnologia, aumento de produtividade, melhores práticas, preocupações de RH e acordos com o produtor

Networking e envolvimento – IA & B” Painéis de agente membro

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