Quer substituir o Quicken? Essas alternativas do Quicken podem ajudar!

Outrora a melhor ferramenta de gerenciamento de dinheiro disponível, os recursos do Quicken melhoraram pouco ao longo dos anos. Na verdade, a Intuit (famosa por programas como Quickbooks e TurboTax) vendeu seus direitos de propriedade para o Quicken em 2016. Então, o que isso diz a você sobre o programa?

Felizmente, Quicken não é sua única opção para software de finanças pessoais. Atualmente, existem muitos programas que podem ajudá-lo a administrar seu dinheiro. Melhor ainda, algumas das melhores alternativas do Quicken são gratuitas!

Então, se você está procurando um novo programa de gestão de dinheiro, você está no lugar certo. Confira nossa lista das principais alternativas ao Quicken abaixo.

Alternativas do Quicken: Nossas principais escolhas

10 melhores alternativas para Quicken em 2021

Sem mais delongas, aqui está nossa lista dos melhores substitutos para o Quicken em 2020! Siga os links abaixo para pular e aprender mais.

1. Capital pessoal – ferramentas de planejamento e acompanhamento financeiro grátis
2. Tiller Money – planilha de orçamento e relatórios
3. MoneyPatrol – Orçamento e acompanhamento financeiro
4. YNAB – Orçamento baseado em zero
5. PocketSmith – Orçamento e previsão financeira
6. Mint – Orçamento gratuito e acompanhamento de despesas
7. CountAbout – Orçamento e relatórios financeiros
8. Capacite finanças – Orçamento, economia automática e redução de contas
9. Moneydance – Solução não em nuvem
10. Everydollar – Para seguidores de Dave Ramsey

Capital Pessoal

O capital pessoal é nossa escolha para os melhores Alternativa Quicken. Nós o usamos há anos e continuamos amando esse programa poderoso.

O que há de tão bom no Capital Pessoal? Para começar, é grátis. Além disso, eles oferecem uma coleção abrangente de ferramentas de dinheiro em um lugar conveniente, então achamos isso muito incrível.

Com o Capital Pessoal, você pode rastrear seus gastos, patrimônio líquido e investimentos. Você também pode usá-lo para verificar se há taxas caras em seus investimentos e calcular se está economizando o suficiente para a aposentadoria. Novamente, essas ferramentas são 100% gratuitas e estão à sua disposição após um simples processo de inscrição.

Então, como isso funciona?

Resumindo, o Capital Pessoal extrai dados de todos suas contas e fornece uma imagem financeira completa que é fácil de entender. Basta vincular o Capital Pessoal às suas contas bancárias, de crédito e de investimento. Em seguida, o software importa suas transações e calcula como seus gastos se alinham ao seu orçamento.

Por que amamos: ao contrário de algumas outras alternativas ao Quicken, o Personal Capital é mais do que apenas orçamentos. E, como é gratuito, é um ótimo complemento para alguns dos outros programas também.

O Capital Pessoal também oferece ferramentas poderosas de gerenciamento de investimentos. A interface amigável rastreia sua alocação de ativos, monitora o desempenho de seu investimento e analisa suas taxas.

O programa leva em consideração suas metas de aposentadoria e estima sua receita / despesas de aposentadoria com base em seus dados financeiros. E, é claro, o Capital Pessoal também calcula o valor de seus ativos em relação à sua dívida (ou seja, seu patrimônio líquido).

Leia nossa análise completa de Capital Pessoal para saber mais.

O que é Para não gostar: embora funcione muito bem, alguns usuários podem achar essa ferramenta de “orçamento” um pouco básica. Ao comparar diretamente o Capital Pessoal com o Quicken, o Capital Pessoal também carece de recursos de gerenciamento de contas online. Não deixe que isso aconteça um fator decisivo, no entanto.

Você sempre pode tirar proveito das ferramentas da Personal Capital enquanto usa outra alternativa do Quicken para suas necessidades de gerenciamento de dinheiro do dia a dia. Além disso, essas ferramentas são gratuitas, então você tem Nada a perder!

Tiller Money

Se você está acostumado Quicken, você já conhece uma planilha. Boas notícias: o Tiller Money oferece um ambiente de planilha familiar com recursos de gerenciamento de dinheiro sobrecarregado.

O Tiller Money se conecta a mais de 20.000 instituições financeiras para importar e categorizar dados de seu banco, cartão de crédito, hipoteca e contas de corretagem para Planilhas Google ou Excel.

O modelo básico é a maneira mais fácil de começar. É um pacote de planilhas prontas para uso que ajuda a criar orçamentos mensais e anuais com base em categorias de gastos personalizáveis. Ele rastreia seus gastos, situação financeira e saldos em um só lugar para lhe dar uma noção clara de sua situação.

Para clientes que precisam de uma experiência mais personalizada, os complementos do Tiller e o Tiller Money Labs oferecem planilhas adicionais para atender às suas necessidades exclusivas. Um orçamento de soma zero, um modelo de bola de neve de dívidas e um rastreador de patrimônio líquido são apenas algumas das opções mais populares. Para os nerds de planilhas entre nós, existe até a opção de criar sua própria planilha.

Aqui está um bônus que muitos aplicativos de dinheiro não incluem – ferramentas específicas para freelancers e proprietários de pequenas empresas. Essas ferramentas incluem estimativas de impostos trimestrais e rastreamento de despesas comerciais.

Por que gostamos: a Tiller Money aproveita o poder das planilhas para oferecer uma experiência de gerenciamento financeiro personalizável. É especialmente ótimo para pessoas que gostam de ser um pouco mais práticas com seu dinheiro.

Tiller Money é uma assinatura sem anúncios que agrega muito valor por apenas $ 6,58 por mês ($ 79 por ano) . Como a maioria das ferramentas financeiras pagas, você pode experimentá-lo sem riscos com um teste gratuito de 30 dias. Os alunos também podem usá-lo gratuitamente durante um ano inteiro.

MoneyPatrol

MoneyPatrol é dinheiro ferramenta de gestão que se destaca no acompanhamento financeiro. Ele também oferece uma ajuda de orçamento sólida.

O próprio aplicativo se conecta a mais de 15.000 instituições financeiras e importa automaticamente dados financeiros de seu banco, cartão de crédito, hipoteca, empréstimo estudantil e contas de investimento. Ele exibe um resumo de sua imagem financeira geral em seu painel, o que é especialmente útil para pessoas que possuem contas em mais de um banco.

Em seguida, o MoneyPatrol classifica suas transações bancárias e de cartão de crédito em categorias de gastos personalizáveis, rotulando-as por comerciante. Ele produz uma série de tabelas, gráficos e relatórios para ajudá-lo a entender exatamente como, quando e onde você está gastando seu dinheiro. A função de orçamento permite que você planeje um orçamento mensal para cada categoria e monitore como seus gastos se alinham a esses orçamentos.

O MoneyPatrol também oferece um sistema abrangente de alerta e notificação. Você receberá notificações de texto ou e-mail sempre que o dinheiro sair de sua conta. O MoneyPatrol também monitora seu histórico de gastos em busca de padrões e irregularidades, usando esses dados para lembrá-lo de contas futuras e alertá-lo sobre transações potencialmente fraudulentas.

Uma assinatura MoneyPatrol custará $ 84 por ano, o que equivale a $ 7 por mês. Eles também oferecem um teste de 15 dias antes de você comprá-lo.

YNAB

Você precisa de um orçamento (YNAB) há muito é considerado um dos melhores orçamentos aplicativos disponíveis. Embora não ofereça um pacote completo de ferramentas de dinheiro como Capital Pessoal, ele se concentra em duas coisas importantes – construir um orçamento realista e controlar seus gastos. Pessoalmente, acho que é ótimo porque faz os dois muito bem.

Eu digo um orçamento “realista” porque a filosofia do YNAB é que um orçamento é fluido.Portanto, eles acreditam que seu orçamento deve ser ajustado com frequência em resposta a tudo o que está acontecendo em sua vida. É por isso que o YNAB torna tão fácil movimentar dinheiro entre categorias de gastos para manter seu orçamento equilibrado.

Por exemplo, se você orçou $ 300 para mantimentos, mas suas transações indicam que gastou $ 340, o YNAB vai avisar que você gastou demais. Em seguida, eles solicitarão que você deduza $ 40 de outra categoria. Este sistema é especialmente útil se sua meta é manter um orçamento baseado em zero.

Por que YBAB é uma boa alternativa para Quicken: Com YNAB, você tem duas opções: Você pode importar automaticamente suas transações conectando-se ao seu bancos e provedores de crédito, ou você pode inserir suas transações manualmente. Obviamente, automatizar as coisas é mais fácil, mas alguns podem apreciar a opção de fazer as coisas da maneira antiga. Assim que estiver lá, as informações serão adicionadas ao modelo de orçamento e você estará pronto para começar.

O YNAB oferece um teste gratuito de 34 dias, para que você possa tentar um mês inteiro de orçamento sem compromisso . Depois disso, o custo é de apenas US $ 7 / mês quando cobrado anualmente (US $ 11,99 / mês se cobrado mensalmente). Isso significa que, uma vez por ano, você pagará US $ 84 para usar o aplicativo / software. Como alguns outros programas, os alunos podem desfrutar de 12 meses gratuitamente – o que é um benefício muito legal.

Também é legal que o YNAB oferece uma garantia de 100% de reembolso. Portanto, se você comprar o aplicativo e decidir que ele não o está ajudando a controlar suas finanças, o YNAB lhe dará um reembolso total. Não posso contestar isso!

PocketSmith

Se você deseja obter para controlar melhor o seu dinheiro, o PocketSmith pode ser para você. Como várias das melhores alternativas para o Quicken, este programa oferece uma boa opção para fazer orçamentos. Onde realmente brilha, no entanto, é na previsão financeira.

Em vez de simplesmente rastrear o que você já gastou, o PocketSmith também ajuda a ver o que o futuro reserva para o seu dinheiro. O “calendário do orçamento” fornece uma visão diária das suas receitas e despesas futuras, tudo em um calendário fácil de ler para que você possa planejar adequadamente. Usando suas informações atuais, você pode até mesmo projetar os saldos de suas contas bancárias em até 30 anos no futuro.

Em nossa análise completa do PocketSmith, mencionamos que nosso recurso favorito são os cenários “e se”. Esse recurso permite que você teste diferentes decisões de gasto e economia e veja como elas afetam seu crescimento financeiro futuro. Quer saber como a redução de seus gastos com mantimentos afetará sua taxa de poupança? Quer tirar férias de US $ 2.000 no próximo verão? Use o recurso “e se” para entenda as consequências de curto e longo prazo.

Assim como a maioria das alternativas do Quicken, o PocketSmith utiliza feeds bancários ao vivo para atualizar suas transações automaticamente. Mais de 10.000 instituições financeiras diferentes são suportadas, então é bem provável que você consiga conectar suas contas.

Por que gostamos: como mencionamos, a previsão financeira de Pocketsmith o coloca um nível acima de muitos outros Quicken alternativas. Além disso, não custará muito experimentá-lo.

As funções básicas do PocketSmith podem ser usadas gratuitamente, no entanto, você está limitado a conectar apenas 2 contas e 6 meses de projeções. A versão Premium custa $ 9,95 por mês ($ 7,50 por mês se você pagar por uma assinatura anual) e vem com 10 contas e projeções de 10 anos. Contas ilimitadas e projeções de 30 anos estão disponíveis com a conta “Super”, que executa $ 19,95 por mês ($ 14,16 por mês se você pagar anualmente).

Mint

Mint é uma ferramenta financeira abrangente que os entusiastas do Quicken provavelmente apreciarão. Na verdade, a Intuit adquiriu o Mint em 2010, pouco antes de retirar o Quicken de seu pacote de ferramentas financeiras. Continue pensando nisso por um minuto e pense sobre se a Intuit acha que o Mint é melhor do que o Quicken.

Como com algumas das outras alternativas do Quicken, quando você vincula suas contas financeiras ao Mint, você tem acesso a todo o seu p financeiro imagem em um só lugar.

Como mencionamos em nossa revisão completa do Mint, você pode criar um orçamento, controlar seus gastos, monitorar seus investimentos e gerenciar suas contas.O recurso de contas é muito bom para pessoas que não automatizaram seus pagamentos de contas e querem a facilidade de gerenciá-los em uma plataforma.

Por que é uma alternativa melhor para Quicken: em um confronto de Mint vs. Quicken, eu iria com o Mint. Em primeiro lugar, o Mint é uma das poucas alternativas do Quicken completamente grátis, então não custa tentar. O programa também permite que você verifique sua pontuação de crédito e explica como ela é calculada. Eu acho que isso é muito legal porque muitas pessoas não sabem sua pontuação de crédito ou não entendem como essas pontuações funcionam.

Com tudo isso sob o mesmo teto, você pode se surpreender ao saber que o Mint é gratuito. Ei, nós aceitaremos.

CountAbout

CountAbout é outra alternativa baseada na web para Quicken. Na verdade, este programa oferece suporte à importação de dados do Quicken e do Mint, o que é bom se você estiver fazendo uma troca.

Quando você usa o CountAbout em um computador, não há aplicativo para instalar; você simplesmente faz login no site deles. Eles oferecem um aplicativo móvel para iOS e Android, mas nem todos os recursos estão disponíveis por meio do aplicativo.

Por que amamos o CountAbout como um substituto do Quicken: Como a maioria desses programas, você pode usar o CountAbout para criar um orçamento totalmente personalizável. Em seguida, basta sincronizá-lo com sua conta bancária para importar automaticamente suas transações e controlar seus gastos. Muito doce, certo? Mas não é só isso.

Com CountAbout, você também pode executar relatórios financeiros a qualquer momento ao longo do ano. O programa também oferece capacidade de faturamento para proprietários de pequenas empresas, bem como a capacidade de anexar recibos. Portanto, é uma alternativa muito poderosa ao Quicken e pode substituir grande parte da funcionalidade do programa antigo – mesmo além do orçamento.

O CountAbout oferece duas opções de assinatura: básico por $ 9,99 por ano ou premium por $ 39,99 por ano. A única diferença entre os dois é que a associação básica não suporta sincronização com contas bancárias online. Isso significa que se você optar pela associação básica, suas transações não serão baixadas automaticamente. Suas opções são inserir transações manualmente ou importar arquivos QIF de seu banco, se eles os disponibilizarem.

Você pode até tentar CountAbout antes de confirmar. Basta se inscrever e aproveitar o período de teste gratuito de 15 dias em sua assinatura premium.

Capacitar finanças

Se você está procurando uma alternativa Quicken que o ajude a fazer um orçamento, rastreie seus gastos e economize ativamente seu dinheiro, Empower Finance é a solução. Ah, e inclui uma conta bancária!

Como a maioria dos aplicativos de gerenciamento de dinheiro, o Empower funciona conectando-se às suas contas financeiras e importando suas transações. Você pode criar um orçamento diário, semanal ou mensal com categorias personalizadas e acompanhar a comparação de seus gastos.

Mas isso é apenas a ponta do iceberg. Enquanto a maioria dos aplicativos ajuda você a economizar, tornando-o mais consciente de seus gastos, o Empower realmente encontra oportunidades de economia.

Seu recurso AutoSalvar ajuda você a cumprir suas metas de economia semanais ao analisar sua receita e padrões de gastos para descobrir o excesso de dinheiro . O Empower transfere esse dinheiro em excesso para uma conta separada até quatro vezes por semana – cha-ching!

O Empower Finance também faz um balanço de seus pagamentos de contas regulares e apresenta alternativas de baixo custo. Ele funcionará até mesmo com seus provedores de serviços atuais para negociar um acordo melhor. Perdeu o controle de suas assinaturas? O Empower os agrupa e cancela aqueles que você não deseja. Isso é incrível.

Se você precisa de mais convencimento, Empower Finance inclui uma conta corrente com juros e acesso a um treinador de dinheiro humano por chat ao vivo.

Por que amamos: a Empower Finance aproveita o poder do acompanhamento financeiro para fazer recomendações personalizadas que economizam dinheiro real. Você pode experimentar o Empower Finance gratuitamente por 30 dias. Depois disso, você tem acesso a todos os seus recursos por apenas US $ 6 por mês.

Moneydance

Moneydance é outro Quicken viável substituição. Na verdade, se você tiver dados do Quicken, poderá importá-los para o Moneydance. Ele está disponível como um aplicativo de desktop para todos os principais sistemas operacionais ou como um aplicativo móvel.

A interface do Moneydance se assemelha a um registro de cheque, onde você vê um registro de todas as suas transações. Essas transações podem ser importadas automaticamente, sincronizando com seu banco online, ou você pode inseri-las manualmente. Se você quiser usar o Quicken de graça, escolhendo a rota automatizada, você também pode gerenciar pagamentos de contas através do Moneydance.

Claro, não seria uma opção muito boa para software de finanças pessoais sem a capacidade para criar um orçamento. Moneydance permite que você crie categorias de gastos e acompanhe seus gastos. Se você é uma pessoa visual, vai gostar da ferramenta gráfica interativa. Você também pode usar o Moneydance para rastrear seus investimentos e monitorar o desempenho das ações.

Se você tiver inclinação para a tecnologia (ou seja, um nerd em tecnologia), pode realmente desenvolver extensões para Moneydance usando um Kit de desenvolvedor de extensão que eles oferecem como um download grátis. Mas não vou entrar nisso hoje!

Você pode experimentar o Moneydance usando o teste gratuito, que funciona um pouco diferente dos outros testes de que falamos. Não há limite de tempo para o teste, mas você está limitado a 100 transações inseridas manualmente. Ainda assim, isso é o suficiente para decidir se Moneydance é para você. Depois disso, você pode comprar o programa completo por uma taxa única de US $ 49,99. Eles também oferecem uma garantia de devolução do dinheiro em 90 dias quando você compra no site deles.

Everydollar

Everydollar permite que você orça sua receita em categorias de gastos personalizáveis e, em seguida, insira suas transações e rastreie seus gastos. A versão gratuita não vincula às suas contas online, então você insere suas transações manualmente. (Se você deseja sincronizar automaticamente com o seu contas online, você precisará da versão paga.) Isso não é um obstáculo, mas uma coisa que percebi é que o aplicativo parece não se lembrar da categoria associada a um beneficiário que foi anteriormente e ntered. Adicionar isso seria um toque legal.

Este é um aplicativo de orçamento super simples que deve atender às necessidades de alguém que deseja começar a planejar um orçamento e controlar seus gastos. O aplicativo básico é gratuito, então não há risco envolvido em testá-lo por alguns meses para ver o que você acha.

Para aqueles que desejam uploads de transações automáticos diretamente de seus bancos, o aplicativo oferece uma versão premium (EveryDollar Plus) … mas custa US $ 129,99.

Alternativas do Quicken: Considerações finais

Como o Quicken não é mais o único jogo de monitoramento financeiro da cidade, há muitas opções para escolher. Esteja você procurando um programa de orçamento simples ou um pacote de software de finanças pessoais completo, há variedade suficiente nesta lista para atender a quase todas as necessidades.