2013 년에 설립 된 Robinhood는 온라인 중개 분야에서 비교적 새로운 것입니다. 수수료없는 주식, ETF, 옵션 및 암호 화폐 거래와 같은 간단한 수수료 구조로 업계에 혁명을 일으켰습니다. 그 당시에는 드물었지만 오늘날 많은 브로커가 수수료없는 거래를 제공합니다. 그럼에도 불구하고 낮은 비용과 제로 계정 최소 요구 사항은 신규 거래자와 투자자에게 매력적입니다.

TD Ameritrade는 National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade 및 thinkorswim을 포함한 이전 라이벌의 인수 및 합병의 결과물입니다. 1975 년에 설립 된이 회사는 자산 총액이 1 조 달러 이상인 1,100 만 고객 계정을 보유한 오늘날 업계의 거물 중 하나입니다.

2020 년 Best Online Brokers 리뷰에서 Robinhood는 Best for Options 및 Best for Low Cost 범주에서 TD Ameritrade보다 높은 점수를 받았습니다. 한편, TD Ameritrade는 Best 종합, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, 국제 거래에 가장 적합하고 IRA 계정에 가장 적합하며 ETF에 가장 적합합니다.

전반적으로 Robinhood는 특히 새로운 투자자로 시작하기에 좋은 곳이라는 것을 알았습니다. 투자 할 금액이 적고 한 번에 한두 주만 구매할 계획입니다. TD Ameritrade는 훨씬 더 다재다능한 중개 업체입니다. 전체 도구 모음을 원하는 모든 수준의 자기 주도적 투자자 및 거래자에게 훌륭한 옵션입니다. 맞춤형 거래 플랫폼입니다.

사용성

Robinhood 사용자 친화적이고 탐색하기 쉽지만 전반적인 단순성의 기능 일 수 있습니다. 모바일 앱과 웹 사이트는 모양과 기능면에서 비슷하기 때문에 두 인터페이스 사이를 쉽게 이동할 수 있습니다. 그래도 경험을 사용자 지정하거나 개인화하기 위해 할 수있는 일이 많지 않습니다. 시작하는 한 앱이나 웹 사이트에서 몇 분 안에 새 계정을 개설하고 자금을 조달 할 수 있습니다.

TD Ameritrade는 웹 버전 인 thinkorswim ( 활성 트레이더를위한 고급 플랫폼), 두 가지 모바일 앱인 TD Ameritrade Mobile Trader 및 thinkorswim Mobile이 있습니다. 시작은 간단하며 온라인 또는 모바일 앱을 통해 계좌를 개설하고 자금을 입금 할 수 있습니다. 올바른 계정 유형을 선택하는 데 도움이되는 “가장 일반적인 계정”목록이 있거나 편리한 “계정 찾기”기능을 사용해 볼 수 있습니다.

거래 경험

데스크톱 경험

Robinhood는 사용하기 쉬운 플랫폼을 제공하지만 많은 브로커에 비해 기능이 제한적입니다. 많은 사용자 정의 옵션을 찾을 수없고 주문을 준비 할 수 없습니다. 차트에서 직접 거래하세요. 주식 거래 티켓은 직관적이지만 거래 옵션은 좀 더 복잡합니다. Investopedia의 조사에 따르면 Robinhood의 가격 데이터가 다른 플랫폼에 비해 3 ~ 10 초 뒤처 졌다는 사실에 주목할 가치가 있습니다. 물론 매수 및 보유 투자자에게는 큰 문제는 아니지만 일부 사람들에게는 문제가 될 수 있습니다.

TD Ameritrade의 웹 플랫폼을 사용하면 주문 유형, 수량, 크기 및 과세 방법론을 사용자 정의 할 수 있습니다. thinkorswim 인터페이스는보다 직관적이고 탐색하기 쉬우 며 thinkScript (독점적 인 프로그래밍 언어)를 사용하여 사용자 정의 분석 도구를 만들 수 있습니다. 주문, 스테이징, 여러 주문 전송, 차트에서 직접 거래. 스트리밍 실시간 견적은 모든 플랫폼 (모바일 포함)에서 표준이며, “비전문가 인 경우 무료 레벨 II 견적을받을 수 있습니다. 이는 많은 브로커에서 볼 수없는 기능입니다.

모바일 환경

Robinhood에는 하나의 모바일 앱이 있습니다. TD Ameritrade는 두 가지를 제공합니다. 초보자에게 친숙한 TD Ameritrade 모바일 앱과 활동적인 트레이더를 위해 설계된 thinkorswim Mobile입니다. 두 브로커 모두 사용하고 탐색하기 쉬운 잘 설계된 앱을 가지고 있지만 TD Ameritrade는 사용자 정의 및 기능 측면에서 앞서 나옵니다.두 브로커 모두 모바일 용 스트리밍 실시간 견적을 제공하며, 표준 플랫폼에서와 동일한 자산 클래스를 모바일에서 거래 할 수 있습니다.

제공 범위

Robinhood는 제한된 범위의 자산 클래스를 지원합니다. 주식 (공매도 없음), ETF, 옵션 및 암호 화폐를 거래 할 수 있습니다. 암호 화폐에는 Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) 및 Litecoin (LTC)이 포함됩니다. 10 개의 다른 코인에 대한 데이터를 사용할 수 있습니다. TD Ameritrade는 주식 (롱 및 숏), ETF, 뮤추얼 펀드, 채권, 선물, 선물 옵션 및 Forex를 포함하여 대형 중개인에게 기대할 수있는 모든 자산 클래스를 제공합니다. 비트 코인 선물.

주문 유형

Robinhood를 사용하면 시장, 제한, 웹 사이트 및 모바일 플랫폼의 스톱 리밋, 트레일 링 스톱 및 트레일 링 스톱 지정가 주문. 두 플랫폼 모두에서 조건부 주문을 지원하지 않습니다. 기본 비용 기준은 선입 선출 (FIFO)이지만 변경을 요청할 수 있습니다.

TD Ameritrade는 모든 일반적인 용의자, 추적 중지 및 OCO (one-cancels-the-other)와 같은 조건부 주문을 포함하여 더 많은 주문 유형을 제공합니다. 모바일 플랫폼의 주문 유형에는 제한이 없으며 모든 플랫폼에서 나중에 입력 할 수 있도록 주문을 준비 할 수 있습니다. 모든 플랫폼에서 주문하기 전에 세금 로트를 선택할 수 있습니다.

Trading Technology

Robinhood는 거래 통계를 게시하지 않습니다. 따라서 PFOF (Payment for Order Flow) 번호의 순위를 매기는 것은 어렵습니다. 업계 표준은 주당 PFOF를보고하는 것이지만 Robinhood는 달러당 기준을 사용합니다. 회사는 가격 개선 통계를 공개하지 않습니다. 어느 한 쪽. 그럼에도 불구하고 타겟 고객은 소량을 거래하는 경향이 있으므로 가격 개선은 큰 문제가 아닐 수 있습니다.

TD Ameritrade의 주문 라우팅 알고리즘은 빠른 실행과 가격 개선을 목표로합니다. 대부분의 시장성있는 주문이 평균적으로 주당 1½ 센트 ($ 0.015)를 약간 넘는 가격 개선 통계를 발표합니다. TD Ameritrade는 일부 PFOF를 받지만 주문 실행 엔진이 우선 순위를 지정하지 않는다고 주장합니다. 2019 년 3 분기에 회사는 PFOF로 주당 평균 0.0012 달러를 받았습니다.

비용

Robinhood의 거래 수수료는 간단합니다. 주식, ETF, 옵션 및 암호 화폐를 무료로 거래 할 수 있습니다. TD Ameritrade는 미국 기반 고객을위한 온라인 주식, 옵션 및 ETF 거래에 대해 $ 0 수수료를 제공합니다 ( “계약 옵션 수수료 당 $ 0.65). 브로커 지원 거래의 경우 44.99 달러, 수수료없는 목록 이외의 뮤추얼 펀드는 49.99 달러를 청구합니다 (Robinhood는 브로커 지원 거래 또는 뮤추얼 펀드를 제공하지 않습니다).

Robinhood 및 TD Ameritrade는 유휴 현금으로 지급되는 금액과 고객 잔고로받는 금액의 차이에서이자 소득을 창출합니다. TD Ameritrade를 사용하면 현금을 머니 마켓 펀드로 옮겨 더 높은 이자율을 얻을 수 있습니다. 어느 중개인도 고객에게 주식 대출 프로그램으로 발생한 수익을 제공하지 않습니다.

연구 시설

Robinhood의 연구 제공은 제한적입니다. 스크리너가 없습니다. 관련 도구, 계산기, 차트 작성은 기본입니다. 그래도 여러 매체에서 뉴스를 볼 수 있으며, “Robinhood Gold 고객 ($ 5 / 월 구독)”인 경우 Morningstar 조사에 액세스 할 수 있습니다.

TD Ameritrade는 강력한 주식, ETF, 뮤추얼 펀드, 고정 수입 및 옵션 스크리너를 포함한 많은 연구 편의 시설을 제공합니다. 또한 수많은 도구, 계산기, 아이디어 생성기, 뉴스 제공 및 전문 연구가 있습니다. 특히 thinkorswim 플랫폼은 사용자 정의 가능한 차트, 다양한 그리기 도구, 다양한 기술 지표 및 연구를 제공합니다.

포트폴리오 분석

Robinhood ” s 포트폴리오 분석 도구는 다소 제한적이지만 미실현 손익, 총 포트폴리오 가치, 구매력, 마진 정보, 배당 내역 및 세금 보고서를 볼 수 있습니다. TD Ameritrade 고객은 실시간 구매력 및 마진 정보에 액세스 할 수 있습니다. 내부 수익률, 미실현 및 실현 이익. 월별 세금 보고서는 웹 사이트에서 직접 액세스 할 수 있으며 계정 외부의 보유 자산을 결합하여 전체보기를 얻을 수 있습니다.

교육

Robinhood의 교육 기사는 이해하기 쉽습니다. 그러나 콘텐츠가 시간순으로 게시되고 검색 창이 없기 때문에 원하는 내용을 찾기가 어려울 수 있습니다. 비디오 나 웨비나는 없지만 매일 Robinhood Snacks 3 분 팟 캐스트에서 흥미로운 해설을 제공합니다. TD Ameritrade는 기사, 용어집, 비디오 및 웨비나를 포함한 강력한 교육 콘텐츠 라이브러리를 제공합니다.한 달에 평균 500 개 이상의 웹 세미나를 개최하고 매년 1,500 개 이상의 라이브 이벤트를 개최합니다.

고객 서비스

Robinhood는 앱과 웹 사이트를 통해 고객 서비스를 전달합니다. (인바운드 전화 번호가 없기 때문에 도움을 요청할 수 없습니다.) 그러나 온라인 메뉴를 사용하고 콜백을 요청하는 경우 지원 문제를 좁힐 수 있습니다. TD Ameritrade는 Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat 및 WeChat (아시아)에서 연중 무휴 전화 지원 및 챗봇을 제공합니다. 실시간 채팅은 모바일에서 지원되며 가상 클라이언트 서비스 에이전트 인 Ask Ted는 온라인으로 자동화 된 지원을 제공합니다.

보안

TD Ameritrade의 보안은 업계 표준까지. 생체 인식 (얼굴 또는 지문) 인식을 사용하여 앱에 로그인 할 수 있으며, “무단 또는 사기 활동으로 인한 계정 손실로부터 보호됩니다. TD Ameritrade는 런던 보험사가 제공하는 초과 증권 투자자 보호 회사 (SIPC) 보험을 보유하고 있으며, 이는 각 고객에게 증권에 대해 1 억 4,950 만 달러 상당의 증권 보호와 현금에 대해 2 백만 달러의 보호를 제공합니다. Robinhood의 기술 보안은 표준에 달려 있지만 과도한 SIPC 보험이 부족합니다. 그러나 귀하의 현금과 증권은 최대 $ 500,000 (현금 청구에 대한 $ 250,000 포함)까지 표준 SIPC 보험에 의해 보호됩니다.

2019 년 11 월까지 어느 중개 업체도 신원 도용 연구 센터에서보고 한 중대한 데이터 침해 사례가 없었습니다.

간단한 앱과 웹 사이트를 통해 Robinhood는 많은 종소리와 휘파람을 제공하지 않습니다. 그러나 투자를 처음 사용하고 작은 균형으로 시작하는 경우 Robinhood는 경험을 쌓을 수있는 좋은 장소가 될 수 있습니다. 더 다재다능한 브로커로 전환하기 전에. 포괄적 인 교육 제공, 라이브 이벤트 및 직관적 인 플랫폼으로 인해 TD Ameritrade는 초보자를위한 최고의 선택입니다. Thinkorswim 플랫폼은 또한 TD Ameritrade를 적극적인 투자 접근 방식에 관심이있는 경험 많은 투자자에게 좋은 옵션으로 만듭니다.