Fondata nel 2013, Robinhood è relativamente nuova nello spazio di intermediazione online. Ha contribuito a rivoluzionare il settore con una semplice struttura delle commissioni: scambi senza commissioni su azioni, ETF, opzioni e criptovalute. Anche se all’epoca ciò era raro, molti broker oggi offrono trading senza commissioni. Tuttavia, i bassi costi e i requisiti minimi di account zero sono allettanti per i nuovi trader e investitori.

TD Ameritrade è il prodotto di fusioni e acquisizioni di ex rivali che includono National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade e thinkorswim. Fondato nel 1975, è oggi uno dei giganti del settore, con 11 milioni di account cliente per un totale di oltre $ 1 trilione di asset.

Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020, Robinhood ha ottenuto punteggi più alti di TD Ameritrade nelle nostre categorie Best for Options e Best for Low Cost. Nel frattempo, TD Ameritrade ha ottenuto punteggi migliori di Robinhood in ogni altra categoria, tra cui Best Overall, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, Il migliore per il trading internazionale, il migliore per i conti IRA e il migliore per gli ETF.

Nel complesso, abbiamo riscontrato che Robinhood è un buon posto per iniziare come nuovo investitore, soprattutto se tu avere una piccola somma da investire e pianificare di acquistare solo una o due azioni alla volta. TD Ameritrade è un broker molto più versatile. È “un’ottima opzione per tutti i livelli di investitori e trader autodiretti che desiderano una suite completa di strumenti e una piattaforma di trading personalizzabile.

Usabilità

Robinhood è facile da usare e semplice da navigare, ma questo può essere una funzione della sua semplicità generale. L’app mobile e il sito web sono simili in termini di aspetto e funzionalità, quindi è facile spostarsi tra le due interfacce. Tuttavia, non c’è molto che puoi fare per personalizzare o personalizzare l’esperienza. Per iniziare, puoi aprire e finanziare un nuovo account in pochi minuti sull’app o sul sito web.

TD Ameritrade supporta quattro piattaforme: una versione web, thinkorswim ( la sua piattaforma avanzata per i trader attivi) e due app mobili: TD Ameritrade Mobile Trader e thinkorswim Mobile. Iniziare è semplice e puoi aprire e finanziare un account online o tramite l’app mobile. È disponibile un elenco “Account più comuni” che ti aiuta a scegliere il tipo di account corretto, oppure puoi provare la pratica funzione “Trova un account”.

Esperienza commerciale

Esperienza desktop

Robinhood offre una piattaforma facile da usare, ma ha funzionalità limitate rispetto a molti broker. Non troverai molte opzioni di personalizzazione e non puoi organizzare ordini o fare trading direttamente dal grafico. Il ticket di scambio per le azioni è intuitivo, ma il trading di opzioni è un po ‘più complicato. Vale la pena notare che la ricerca di Investopedia ha mostrato che i dati sui prezzi di Robinhood sono rimasti indietro rispetto alle altre piattaforme da tre a 10 secondi. Naturalmente, questo potrebbe non essere un grosso problema per gli investitori buy-and-hold, ma potrebbe essere un problema per alcune persone.

Con la piattaforma web di TD Ameritrade, è possibile personalizzare il tipo di ordine, la quantità, le dimensioni e la metodologia del lotto d’imposta. L’interfaccia di thinkorswim è più intuitiva, più facile da navigare ed è possibile creare strumenti di analisi personalizzati utilizzando thinkScript (il suo linguaggio di programmazione proprietario). È facile da posizionare ordini, ordini di fase, invia più ordini e fai trading direttamente da un grafico. Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme (compresi i dispositivi mobili) e ricevi preventivi gratuiti di Livello II se non sei un professionista, una funzionalità che non vedrai con molti broker.

Esperienza mobile

Robinhood ha un’app mobile. TD Ameritrade ne offre due: l’app mobile TD Ameritrade adatta ai principianti e thinkorswim Mobile, progettata per i trader attivi. Sebbene entrambi i broker abbiano app ben progettate che sono facili da usare e da navigare, TD Ameritrade è all’avanguardia in termini di personalizzazione e funzionalità.Entrambi i broker offrono quotazioni in streaming in tempo reale per dispositivi mobili e puoi negoziare le stesse classi di attività sui dispositivi mobili come sulle piattaforme standard.

Gamma di offerte

Robinhood supporta una gamma limitata di classi di attività: puoi negoziare azioni (senza short), ETF, opzioni e criptovalute. Le sue offerte crittografiche includono Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) e Litecoin (LTC). I dati sono disponibili per altre dieci monete. TD Ameritrade offre tutte le classi di attività che ti aspetteresti da un grande broker, comprese azioni (lunghe e corte), ETF, fondi comuni di investimento, obbligazioni, futures, opzioni su futures e Forex. Fornisce accesso alla criptovaluta, ma solo attraverso Futures Bitcoin.

Tipi di ordine

Con Robinhood, puoi piazzare mercato, limitare, stop limit, trailing stop e trailing stop limit sul sito web e sulle piattaforme mobili. Non supporta gli ordini condizionali su nessuna delle piattaforme. La base di costo predefinita è FIFO (first-in-first-out), ma puoi richiedere di cambiarla.

TD Ameritrade offre una più ampia selezione di tipi di ordini, inclusi tutti i soliti sospetti, oltre a trailing stop e ordini condizionali come l’uno-cancella-l’altro (OCO). Non ci sono restrizioni sui tipi di ordine sulla piattaforma mobile e puoi organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. È possibile selezionare un lotto fiscale prima di effettuare un ordine su qualsiasi piattaforma.

Tecnologia di trading

Robinhood non pubblica le sue statistiche di trading, quindi è difficile classificare i suoi numeri di pagamento per il flusso di ordini (PFOF). Mentre lo standard del settore è di riportare il PFOF su base per azione, Robinhood utilizza una base per dollaro. La società non rivela le sue statistiche sul miglioramento dei prezzi o. Tuttavia, i suoi clienti target tendono a scambiare piccole quantità, quindi il miglioramento dei prezzi potrebbe non essere una grande preoccupazione.

L’algoritmo di instradamento degli ordini di TD Ameritrade mira a una rapida esecuzione e al miglioramento dei prezzi. Pubblica statistiche sul miglioramento dei prezzi che mostrano che la maggior parte degli ordini commerciabili ottengono in media poco più di 1 centesimo e mezzo per azione ($ 0,015) in miglioramento dei prezzi. TD Ameritrade riceve un po ‘di PFOF ma afferma che il suo motore di esecuzione degli ordini non gli dà la priorità. Nel terzo trimestre del 2019, la società ha ricevuto una media di $ 0,0012 per azione in PFOF.

Costi

Le commissioni di negoziazione di Robinhood non sono complicate: tu può negoziare azioni, ETF, opzioni e criptovalute gratuitamente TD Ameritrade offre commissioni di $ 0 per azioni online, opzioni e scambi di ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti (ci sono $ 0,65 per commissione di opzione del contratto). Il costo è di $ 44,99 per le negoziazioni assistite da broker e $ 49,99 per i fondi comuni di investimento al di fuori della lista gratuita (Robinhood non offre compravendite assistite da broker o fondi comuni di investimento).

Robinhood e TD Ameritrade generano entrambi un reddito da interessi dalla differenza tra ciò che viene pagato con il denaro inattivo e ciò che guadagna sui saldi dei clienti. Con TD Ameritrade, puoi trasferire i tuoi soldi in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più alto. Nessuno dei due broker offre ai clienti le entrate generate dai programmi di prestito di azioni.

Servizi di ricerca

Le offerte di ricerca di Robinhood sono limitate. Non ci sono vagliatori, che investono- strumenti e calcolatori correlati e la creazione di grafici è di base. Tuttavia, le notizie sono disponibili da diversi punti vendita e puoi accedere alla ricerca Morningstar se sei un cliente Robinhood Gold (abbonamento $ 5 / mese).

TD Ameritrade offre molti servizi di ricerca, tra cui titoli robusti, ETF, fondi comuni di investimento, reddito fisso e opzioni di screening. Ci sono anche numerosi strumenti, calcolatrici, generatori di idee, offerte di notizie e ricerche professionali. La piattaforma thinkorswim, in particolare, offre grafici personalizzabili, una varietà di strumenti di disegno e numerosi indicatori e studi tecnici.

Analisi del portafoglio

Robinhood ” Gli strumenti di analisi del portafoglio sono alquanto limitati, ma puoi visualizzare i guadagni e le perdite non realizzati, il valore totale del portafoglio, il potere di acquisto, le informazioni sui margini, la cronologia dei dividendi e i rapporti fiscali. I clienti di TD Ameritrade hanno accesso al potere d’acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, tasso di rendimento interno e guadagni non realizzati e realizzati. I rapporti fiscali mensili sono accessibili direttamente dal sito web e puoi combinare le partecipazioni esterne al tuo account per ottenere una visione generale.

Istruzione

Gli articoli educativi di Robinhood sono facili da capire. Tuttavia, può essere difficile trovare quello che stai cercando perché il contenuto è pubblicato in ordine cronologico (e non c’è nessuna casella di ricerca). Non ci sono video o webinar, ma il podcast quotidiano di 3 minuti di Robinhood Snacks offre alcuni commenti interessanti. TD Ameritrade fornisce una solida libreria di contenuti educativi, inclusi articoli, glossari, video e webinar.Realizza in media oltre 500 webinar al mese e ospita più di 1.500 eventi dal vivo ogni anno.

Servizio clienti

Robinhood indirizza il suo servizio clienti attraverso l’app e il sito web (non puoi chiamare aiuto poiché non c’è un numero di telefono in entrata). Tuttavia, puoi limitare il problema del supporto se utilizzi un menu online e richiedi una richiamata. TD Ameritrade ha supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e chatbot su Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat e WeChat (in Asia). La chat dal vivo è supportata su dispositivi mobili e un agente del servizio client virtuale, Ask Ted, fornisce supporto automatico online.

Sicurezza

La sicurezza di TD Ameritrade è conforme agli standard del settore. Puoi accedere all’app con riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale) e “sei protetto contro la perdita dell’account dovuta ad attività non autorizzate o fraudolente. TD Ameritrade offre un’assicurazione Securities Investor Protection Corporation (SIPC) in eccesso fornita dagli assicuratori di Londra, che offre a ciascun cliente $ 149,5 milioni di protezione per i titoli e $ 2 milioni di protezione per contanti. La sicurezza tecnica di Robinhood è all’altezza degli standard, ma manca l’assicurazione SIPC in eccesso. Tuttavia, i tuoi contanti e titoli sono protetti dall’assicurazione SIPC standard, fino a $ 500.000 (inclusi $ 250.000 per richieste di rimborso in contanti).

Fino a novembre 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha subito significative violazioni dei dati segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità.

Il nostro verdetto

Con un’app e un sito web chiari, Robinhood non offre molti campanelli e fischietti. Ma se sei nuovo di zecca nel mondo degli investimenti e inizi con un piccolo equilibrio, Robinhood potrebbe essere un buon posto per fare esperienza prima di passare a un broker più versatile. Grazie alle sue offerte educative complete, eventi dal vivo e piattaforme intuitive, TD Ameritrade è la nostra prima scelta per i principianti. La sua piattaforma thinkorswim rende anche TD Ameritrade una buona opzione per gli investitori più esperti che sono interessati ad adottare un approccio attivo ai loro investimenti.