Avviare un’agenzia da zero può essere difficile e complesso ma non impossibile. Preparati a molti ostacoli lungo la strada. Gli agenti assicurativi & Brokers (IA & B) vogliono assicurarsi che tu sia pienamente consapevole di ciò che stai per intraprendere. Considera questo un disclaimer da un’associazione di categoria professionale con decenni di esperienza nell’assistenza alle agenzie di assicurazioni durante gli alti e bassi delle loro operazioni.
Che esperienza hai? I vettori assicurativi chiederanno un piano aziendale. In che modo fare affari con te sarà redditizio a lungo termine? Hai accesso a un mercato di nicchia? Cosa ti distingue dalle agenzie che già fanno affari nella tua zona? Puoi dimostrare i tuoi successi con la vendita e il marketing?
Hai le risorse finanziarie per avviare la tua attività? Puoi stimare in modo prudente le risorse finanziarie necessarie per un importo di $ 20.000 e che possono variare in base alla posizione. Questo capitale iniziale andrà interamente a coprire i costi di avvio, inclusi lo spazio e le attrezzature per uffici, l’infrastruttura IT e i mobili. Inoltre, avrai bisogno di un’assicurazione di responsabilità professionale e dovrai sostenere le spese relative al marketing, al branding e alla pubblicità.
Sei organizzato e attento ai dettagli? Senza queste qualità, sei incline a errori e omissioni, un fatto che non si perde per i vettori. Per questo motivo, alcuni vettori saranno cauti nel nominare una nuova agenzia senza una comprovata esperienza.
Con questo sfondo, in caso di successo, troverai che questa professione offre una varietà di opportunità per avere un impatto chiaro e positivo sulla vita delle persone. I tuoi clienti guarderanno a te come loro consulente, consulente fidato, sostenitore e, si spera, amico.
Questa guida è stata creata per guidarti attraverso il processo di avvio un’agenzia da zero. Ti fornisce una miriade di considerazioni e suggerimenti. Cominciamo.
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Guida introduttiva: spiegazione dei metodi di distribuzione e delle operazioni di base dell’agenzia indipendente |
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Ottenimento della licenza assicurativa individuale – licenza e formazione continua requisiti |
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Creazione della tua attività e concessione di licenze alla tua agenzia – registrazione presso il Dipartimento di Stato e Dipartimento assicurativo |
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Come preparare l’agenzia per un’azienda appuntamento: attrazione dei mercati, creazione di un piano aziendale, comprensione dei contratti di agenzia |
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Errori & Omissioni – opzioni tramite IA & B |
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Requisiti di privacy – conformità a GLBA e HIPAA |
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Doveri fiduciari dell’agenzia e come impostare correttamente i conti bancari – gestione dei pagamenti dei premi e dei fondi per conto dei tuoi vettori |
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Manuale delle procedure – elenchi di controllo e requisiti di conservazione dei record |
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Man mano che l’agenzia cresce: tecnologia, miglioramento della produttività, best practice, preoccupazioni per le risorse umane e accordi con i produttori |
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Fare rete e partecipare – IA & B” Pannelli degli agenti membri |
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