Vuonna 2013 perustettu Robinhood on suhteellisen uusi verkkovälitystilassa. Se auttoi mullistamaan teollisuuden yksinkertaisella maksurakenteella: palkkioton kauppa osakkeilla, ETF: t, optiot ja kryptovaluutat. Vaikka se oli tuolloin harvinaista, monet välittäjät tarjoavat nykyään palkkiota. Silti alhaiset kustannukset ja nollatilin vähimmäisvaatimukset houkuttelevat uusia kauppiaita ja sijoittajia.

TD Ameritrade on entisten kilpailijoiden fuusioiden ja yritysostojen tuote, johon kuuluvat National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade ja thinkorswim. Vuonna 1975 perustettu yritys on nykyään yksi alan jättiläisistä, sillä sillä on 11 miljoonaa asiakastiliä, joiden varat ovat yhteensä yli biljoonaa dollaria.

Vuoden 2020 parhaiden online-välittäjien arvosteluissamme Robinhood ansaitsi korkeammat pisteet kuin TD Ameritrade kategoriassa Paras vaihtoehdoille ja Paras edullisille kategorioille.Samaan aikaan TD Ameritrade teki parempia tuloksia kuin Robinhood kaikissa muissa kategorioissa, mukaan lukien Paras kokonaisuus, Paras aloittelijoille, Paras osakekauppasovellus, Paras päivittäiskaupalle, Paras kansainväliseen kaupankäyntiin, paras IRA-tileille ja paras ETF: ille.

Kaiken kaikkiaan havaitsimme, että Robinhood on hyvä paikka aloittaa uutena sijoittajana, varsinkin jos sinulla on pieni määrä sijoitettavia määriä ja aiot ostaa vain yhden tai kaksi osaketta kerrallaan. TD Ameritrade on paljon monipuolisempi välittäjä. Se on loistava vaihtoehto kaikentyyppisille itsensä ohjaaville sijoittajille ja kauppiaille, jotka haluavat täyden valikoiman työkaluja ja mukautettava kaupankäyntialusta.

Käytettävyys

Robinhood on käyttäjäystävällinen ja helppo navigoida, mutta tämä voi olla sen yleisen yksinkertaisuuden funktio. Mobiilisovellus ja verkkosivusto ovat samanlaisia ulkonäöltään ja toiminnallisuudeltaan, joten on helppo siirtyä kahden käyttöliittymän välillä. Silti ei ole paljon tekemistä kokemuksen mukauttamiseksi tai mukauttamiseksi. Aloittamisen suhteen voit avata ja rahoittaa uuden tilin muutamassa minuutissa sovelluksessa tai verkkosivustolla.

TD Ameritrade tukee neljää alustaa: verkkoversiota, thinkorswim ( sen kehittynyt alusta aktiivisille kauppiaille) ja kaksi mobiilisovellusta – TD Ameritrade Mobile Trader ja thinkorswim Mobile. Aloittaminen on suoraviivaista, ja voit avata ja rahoittaa tiliä verkossa tai mobiilisovelluksen kautta. Siellä on ”Yleisimmät tilit” -luettelo, jonka avulla voit valita oikean tilityypin, tai voit kokeilla kätevää ”Etsi tili” -ominaisuutta.

Kaupan kokemus

Pöytäkokemus

Robinhood tarjoaa helppokäyttöisen alustan, mutta sillä on rajoitettu toiminnallisuus moniin välittäjiin verrattuna. Et löydä monia mukautusvaihtoehtoja, etkä voi järjestää tilauksia tai käy kauppaa suoraan kaaviosta. Osakkeiden kauppalippu on intuitiivinen, mutta kaupankäyntivaihtoehdot ovat hiukan monimutkaisempia. On syytä huomata, että Investopedian tutkimus osoitti, että Robinhoodin hintatiedot jäivät muihin alustoihin 3–10 sekunnilla. Se ei tietenkään ole iso juttu osta ja pidä -sijoittajille, mutta se voi olla ongelma joillekin ihmisille.

TD Ameritraden verkkoalustalla Voit mukauttaa tilaustyyppiä, määrää, kokoa ja veroerämenetelmiä. Thinkorswim-käyttöliittymä on intuitiivisempi, helpompi navigoida, ja voit luoda mukautettuja analyysityökaluja ThinkScriptin (sen oma ohjelmointikieli) avulla. Se on helppo sijoittaa tilaukset, vaiheet, lähetä useita tilauksia ja käy kauppaa suoraan kaaviosta. Reaaliaikaisen tarjouksen suoratoisto on vakiona kaikilla alustoilla (myös mobiililaitteilla), ja saat ilmaisia tason II tarjouksia, jos et ole ammattilainen – ominaisuus, jota et näe monien välittäjien kanssa.

Mobiilikokemus

Robinhoodilla on yksi mobiilisovellus. TD Ameritrade tarjoaa kaksi: aloittelijoille sopivan TD Ameritrade Mobile -sovelluksen ja thinkorswim Mobilen – suunniteltu aktiivisille kauppiaille. Vaikka molemmilla välittäjillä on hyvin suunnitellut sovellukset, joita on helppo käyttää ja navigoida, TD Ameritrade tulee esiin räätälöinnin ja toiminnallisuuden suhteen.Molemmat välittäjät tarjoavat reaaliaikaisia tarjouksia mobiililaitteille, ja voit käydä kauppaa samoilla omaisuusluokilla mobiililaitteilla kuin tavallisilla alustoilla.

Tarjousalue

Robinhood tukee rajoitettua valikoimaa omaisuusluokkia – voit käydä kauppaa osakkeilla (ei shortseja), ETF: llä, optioilla ja kryptovaluutoilla. Sen salaustarjouksia ovat Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) ja Litecoin (LTC). Tietoja on saatavana kymmenestä muusta kolikosta. TD Ameritrade tarjoaa kaikki varallisuusluokat, joita odotat suurelta välittäjältä, mukaan lukien osakkeet (pitkät ja lyhyet), ETF: t, sijoitusrahastot, joukkovelkakirjat, futuurit, futuurien optiot ja Forex. Se tarjoaa pääsyn kryptovaluuttaan, mutta vain Bitcoin-futuurit.

Tilaustyypit

Robinhoodin avulla voit sijoittaa markkinoita, rajoittaa, stop limit, peräkkäinen stop ja peräkkäinen stop limit tilaukset verkkosivustolla ja mobiilialustoilla. Se ei tue ehdollisia tilauksia kummallakaan alustalla. Oletushintaperuste on FIFO (first-in-first-out), mutta voit pyytää sen muuttamista.

TD Ameritrade tarjoaa suuremman valikoiman tilaustyyppejä, mukaan lukien kaikki tavalliset epäillyt, sekä perässä pysähtyvät ja ehdolliset tilaukset, kuten yksi-peruuttaa-toinen (OCO). Mobiilialustalla ei ole rajoituksia tilaustyypeille, ja voit tehdä tilauksia myöhempää merkintää varten kaikilla alustoilla. Veroerä on mahdollista valita ennen tilauksen tekemistä mille tahansa alustalle.

Kaupankäyntitekniikka

Robinhood ei julkaise kaupankäyntitilastojaan, joten tilausvirta (PFOF) -maksuja on vaikea luokitella. Vaikka alan standardi on ilmoittaa PFOF osakekohtaisesti, Robinhood käyttää dollaria kohti. Yritys ei julkista hintojen parantamistilastojaan jompikumpi. Kohdeasiakkaat käyvät kuitenkin kauppaa pienillä määrillä, joten hintojen parantaminen ei välttämättä ole suuri huolenaihe.

TD Ameritraden tilausten reititysalgoritmi tähtää nopeaan toteutukseen ja hintojen parantamiseen. Se julkaisee hintakehitystilastoja, jotka osoittavat, että suurin osa markkinakelpoisista tilauksista saa keskimäärin hieman yli 1,5 senttiä osakkeelta (0,015 dollaria). TD Ameritrade saa jonkin verran PFOF: ää, mutta väittää, että sen tilausten toteutusmoottori ei priorisoi sitä. Vuoden 2019 kolmannella vuosineljänneksellä yritys sai keskimäärin 0,0012 dollaria PFOF-osaketta kohden.

Kustannukset

Robinhoodin kaupankäyntimaksut ovat yksinkertaisia: Sinä TD Ameritrade tarjoaa 0 dollarin palkkioita online-osakkeista, optioista ja ETF-kaupoista yhdysvaltalaisille asiakkaille (siellä on 0,65 dollaria per sopimusoptiomaksu). Se veloittaa 44,99 dollaria välittäjäavusteisista kaupoista ja 49,99 dollaria sijoitusrahastoista maksuttoman luettelon ulkopuolella (Robinhood ei tarjoa välittäjäavusteisia kauppoja tai sijoitusrahastoja).

Robinhood ja TD Ameritrade tuottaa molemmat korkotuloja erosta, joka maksetaan käyttämättömältä käteiseltä käteiseltä käteiseltä käteiseltä käteiseltä käteiseltä. TD Ameritraden avulla voit siirtää rahasi rahamarkkinarahastoon saadaksesi korkeamman koron. Kumpikaan välittäjä ei anna asiakkaille osakelainaohjelmien tuottamia tuloja.

Tutkimuspalvelut

Robinhoodin tutkimustarjonta on rajallinen. Ei seuloja, sijoitus- liittyvät työkalut ja laskimet, ja kaavio on perustavanlaatuinen. Uutisia on kuitenkin saatavana useista toimipisteistä, ja voit käyttää Morningstar-tutkimusta, jos olet Robinhood Gold -asiakas ($ 5 / kk tilaus).

TD Ameritrade tarjoaa paljon tutkimusominaisuuksia, kuten vankan osakkeen, ETF: n, sijoitusrahaston, korkosijoitukset ja optioiden seulojat. Tarjolla on myös lukuisia työkaluja, laskimia, ideoiden generaattoreita, uutisia ja ammatillista tutkimusta. Erityisesti thinkorswim-alusta tarjoaa muokattavia kaavioita, erilaisia piirustustyökaluja sekä runsaasti teknisiä indikaattoreita ja tutkimuksia.

Portfolioanalyysi

Robinhood ” Salkun analysointityökalut ovat jonkin verran rajoitettuja, mutta voit tarkastella realisoitumattomia voittoja ja tappioita, kokonaissalkun arvoa, ostovoimaa, marginaalitietoja, osinkohistoriaa ja veroraportteja. TD Ameritrade -asiakkailla on pääsy reaaliaikaiseen ostovoimaan ja marginaaliin, sisäinen tuottoprosentti sekä realisoitumattomat ja realisoituneet voitot. Kuukausittaiset veroraportit ovat saatavilla suoraan verkkosivustolta, ja voit yhdistää tilisi ulkopuoliset osuudet saadaksesi kokonaiskuvan.

Koulutus

Robinhoodin artikkeleita on helppo ymmärtää. Silti voi olla vaikea löytää etsimäsi, koska sisältö on lähetetty aikajärjestyksessä (eikä hakukenttää ole). Videoita tai verkkoseminaareja ei ole, mutta päivittäinen Robinhood Snacks 3 minuutin podcast tarjoaa mielenkiintoisia kommentteja. TD Ameritrade tarjoaa vankan kirjaston opetussisältöä, mukaan lukien artikkelit, sanastot, videot ja verkkoseminaarit.Se järjestää keskimäärin yli 500 verkkoseminaaria kuukaudessa ja isännöi yli 1500 live-tapahtumaa vuodessa.

Asiakaspalvelu

Robinhood ohjaa asiakaspalvelunsa sovelluksen ja verkkosivuston kautta. (et voi pyytää apua, koska saapuvia puhelinnumeroita ei ole). Voit kuitenkin supistaa tukikysymystäsi, jos käytät online-valikkoa ja pyydät soittopyyntöä. TD Ameritradella on ympärivuorokautinen puhelintuki ja chat-robotit Twitterissä, Facebook Messengerissä, Apple Business Chatissa ja WeChatissa (Aasiassa). Live-chatia tuetaan mobiililaitteilla, ja virtuaalinen asiakaspalveluagentti Ask Ted tarjoaa automaattista tukea verkossa.

Suojaus

TD Ameritraden suojaus on alan standardien mukaisesti. Voit kirjautua sovellukseen biometrisen tunnistuksen avulla (kasvot tai sormenjäljet), ja olet suojattu luvattomasta tai vilpillisestä toiminnasta johtuvilta tilin menetyksiltä. TD Ameritradella on Lontoon vakuutusyhtiöiden tarjoama ylimääräinen Securities Investor Protection Corporation (SIPC) -vakuutus, joka antaa jokaiselle asiakkaalle arvopapereiden suojan 149,5 miljoonan dollarin arvosta ja käteisen 2 miljoonan dollarin suojan. Robinhoodin tekninen turvallisuus on standardien mukainen, mutta sillä ei ole ylimääräistä SIPC-vakuutusta. Käteisesi ja arvopaperisi on kuitenkin suojattu tavallisella SIPC-vakuutuksella, enintään 500 000 dollaria (mukaan lukien 250 000 dollaria käteisvaatimuksiin).

Marraskuuhun 2019 mennessä kumpikaan välittäjä ei ollut ilmoittanut merkittäviä tietorikkomuksia Identity Theft Research Centerin kautta.

Tuomiomme ennen vaihtamista monipuolisempaan välittäjään. Kattavan koulutustarjonnan, live-tapahtumien ja intuitiivisten alustojen ansiosta TD Ameritrade on paras valinta aloittelijoille. Sen Thinkorswim-alusta tekee TD Ameritradesta myös hyvän vaihtoehdon kokeneemmille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita suhtautumaan aktiivisesti sijoituksiinsa.

Metodologia

Investopedia on omistettu tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja arvioita verkkovälittäjistä. Tarkastuksemme ovat tulosta verkkovälittäjän alustan kaikkien näkökohtien, mukaan lukien käyttökokemuksesta, kaupan toteutusten laadusta, niiden alustoilla saatavilla olevista tuotteista, kustannuksista ja maksuista, turvallisuudesta, mobiilikokemuksesta ja asiakaspalvelusta, kuuden kuukauden arvioinnista. Perustimme luokitusasteikon kriteereidemme perusteella ja keräsimme yli 3000 datapistettä, jotka punnitsimme tähtipisteytysjärjestelmäämme.

Lisäksi jokaisen tutkimamme välittäjän täytyi täyttää 320 pisteen tutkimus kaikista niiden alustan näkökohtia, joita käytimme testauksessamme. Monet arvioimistamme online-välittäjistä esittivät meille henkilökohtaisia alustojaan toimistoissamme.

Teollisuusasiantuntijoiden tiimi Theresa W. Careyn johdolla suoritti arviointimme ja kehitti tämän parhaimman -teollisuuden menetelmä online-sijoitusalustojen sijoittamiseksi käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä ja lue koko menetelmä.