¿Vale la pena tener Chase Private Client en 2020? Chase ofrece diferentes niveles de banca como Premier Plus, Sapphire, Private Client y Private Banking.

Chase Private Banking vs Chase Private Client

Chase Private Client a menudo se confunde con Chase Private Banking. Son dos programas diferentes y Chase Private Client tiene requisitos de activos mínimos significativamente más bajos.

Cómo calificar para Chase Private Banking

Mínimo: $ 10,000,000 de activos invertibles *

Cómo calificar para Chase Private Client

Mínimo : $ 250,000 de activos invertibles *

Para Chase Private Client, esto no es un mínimo estricto; «han estado promocionando esto entre personas con $ 100,000 para» actualizar «a Chase Private Client.
* activos invertibles = efectivo, cuentas bancarias, valores, inversiones líquidas.

Las inversiones personales calificadas incluyen saldos en inversiones y productos de anualidades ofrecidos por JPMorgan Chase & Co. o sus afiliadas y agencias. Los saldos en planes 529 y ciertas cuentas de inversión de planes de jubilación no califican.

Chase Private Bonificación de introducción del cliente

La bonificación de introducción por abrir una cuenta de cliente privado de Chase puede variar según la oferta específica que reciba. Hemos visto que las bonificaciones de introducción varían entre $ 1,000 y $ 2,000.

El Los requisitos típicos para ganar el bono son:

1. Reciba una oferta para actualizar o abrir una cuenta de cliente privado con un banquero de cliente privado.

2. Transferir un total de $ 250,000 + en dinero nuevo a una combinación de cuentas corrientes y / o de ahorros y / o cuentas de inversión (excluye You Invest, cuentas de jubilación y CD de JP Morgan) y mantener el saldo durante al menos 90 días.

3. La bonificación aparecerá en su nueva cuenta dentro de los 30 días hábiles posteriores a la finalización de las actividades que califican.

Tarifas bancarias para clientes privados de Chase

A partir del 8 de noviembre de 2020, Chase comenzará a cobrar $ 35 / mes por cuentas de CPC con saldos inferiores a $ 150,000.

Cómo renuncie a la tarifa mensual de $ 35:

• Mantenga un saldo de $ 150,000 + de activos invertibles con Chase. Los saldos comerciales no cuentan para el requisito de $ 150,000.

• O, vincule una cuenta de cheques comercial Chase Platinum

Beneficios de Chase Private Client

Sin cargos por:

• transferencias bancarias

• giros postales

• cheques de mostrador / cheques de caja

• cheques personales

• sin tarifas mensuales

• sin tarifas en

Otros beneficios:

• gratis 3 x 5 cajas de seguridad (20% de descuento en otros tamaños)

• 0.25% de descuento en las tasas estándar de préstamos para automóviles a través de Chase Auto

• «mejores tarifas» para hipotecas

• procesamiento prioritario / servicio al cliente

• Tarjeta de arte y cultura

¿Vale la pena Chase Private Client?

En 2019 se realizaron algunos cambios en el programa Chase Private Client que ya no hacen que la cuenta sea tan valiosa.
Cambios negativos:

1. El CPC ya no le permite evitar la regla de 5/24. Si abrió mes Más de 5 tarjetas de crédito personales en los últimos 24 meses, el sistema lo rechazará automáticamente.

   • Por ejemplo, aunque puede tener $ 800,000 con Chase, ese efectivo por sí solo no le permite evitar la regla 5/24.

2. Muchas de las tarifas exoneradas ahora son ofrecidas por servicios de la competencia.

3. La tarjeta Palladium se convirtió en JP Morgan Reserve.

   • En lugar de requerir un CPC y un nivel de activos de $ 250,000, ahora necesita $ 10 millones para calificar para la Reserva de JP Morgan.

   • Los titulares de tarjetas Palladium existentes que se convirtieron a la tarjeta JP Morgan Reserve tienen derechos adquiridos.

4. La tarjeta Arte y cultura todavía existe, pero discutible no es valiosa en 2020, ya que la mayoría de los museos están cerrados durante las épocas de COVID.

¿Quién debería considerar Chase Private Client?

1. Las personas que desean un sistema bancario todo en uno. Teóricamente, existen sistemas bancarios separados que no tienen tarifas bancarias, negociación de acciones gratuita y un ecosistema de tarjetas de crédito.

2. Personas que estén considerando un préstamo hipotecario o para automóvil.

   • El Programa de Tasas Hipotecarias de Chase ofrece a los Clientes Privados de Chase descuentos en las tasas del 0.125% para depósitos e inversiones totales en cuentas personales de $ 250,000 – $ 999,999 o 0.25% por $ 1,000,000 + para transacciones de compra y refinanciamiento. Se aplican términos.

   • Reciba un descuento en la tasa del 0.25% sobre las tasas estándar de préstamos para automóviles a través de Chase Auto. No disponible para solicitudes enviadas a un distribuidor. Se aplican términos.

3. Las personas que valoran las artes y la cultura pasan. Visitar un museo puede resultar caro, especialmente si tienes un grupo de 2 o más. Obtenga entrada gratuita a los museos asociados y, a veces, incluso pases para invitados.

   • Vea la lista completa de socios aquí: https://chaseprivateclient.chase.com/arts-and-culture