Eines der interessanten Dinge beim Investieren ist, dass nur eine große Investition erforderlich ist, die über einen langen Zeitraum gehalten wird. Das Schicksal Ihrer Familie für immer zu ändern. Ein großes Vermögen ergibt sich aus jahrzehntelangem Halten von Aktien in äußerst profitablen Unternehmen, die ständig wachsende Gewinne erzielen. Einige bezeichnen diesen Ansatz als geschäftsmäßiges Investieren.
Die grundlegende Strategie, um aus Aktien reich zu werden, besteht darin, ein profitables Unternehmen auszuwählen und Ihre Investitionen langfristig zu halten. Ein solches passives Investieren kann Sie sehr reich machen.
Ein einfaches mathematisches Beispiel
Stellen Sie sich vor, es ist der 13. März 1986, das Datum, an dem ein neues Unternehmen namens Microsoft seinen Börsengang (IPO) hatte. Autos wurden in diesem Jahr für rund 10.000 US-Dollar verkauft. Aber was? Wenn Sie sich statt eines Autokaufs für den Kauf eines Aktienblocks von Microsoft entschieden hätten, wäre diese Investition bis 2020 13,7 Mio. USD wert llion.
Die Stärke einer einzelnen guten Investition besteht darin, dass sie in der Lage ist, viele Katastrophen zu überwinden. Gehen Sie nur dieses Mal auf 1986 zurück und nehmen Sie an, dass Sie diese 10.000 US-Dollar in 10 verschiedene Investitionen von jeweils 1.000 US-Dollar aufgeteilt haben, von denen nur eine Microsoft war.
Angenommen, Sie schaffen es irgendwie, zu konstruieren Das schlimmste, schrecklichste, statistisch unwahrscheinlichste Portfolio, das man sich vorstellen kann, und neun Ihrer zehn Bestände gehen am Tag nach dem Erwerb sofort in Konkurs. (Eine solche katastrophale Sache ist äußerst unwahrscheinlich, aber sagen Sie in unserem Beispiel, dass sie in diesem alternativen Universum stattgefunden hat.)
Wie wäre es Ihnen ergangen? Sie haben 10.000 USD investiert und Sofort verloren 9.000 US-Dollar – 90% Ihrer Investition sind weg. Aber insgesamt haben Sie immer noch fantastisch gearbeitet, ob Sie es glauben oder nicht. Bis 2020 würden Sie dank der 34 Microsoft-Aktien, die Sie 1986 gekauft haben, immer noch auf 1,37 Millionen US-Dollar sitzen. Und das schließt nicht einmal Ihre Bardividenden ein.
Ob es sich um eine Strandimmobilie handelt, die vor 50 Jahren in Malibu erworben wurde, oder um Aktien von Coca-Cola, die in den 1960er Jahren gekauft wurden, ein Brunnen -konstruiertes Portfolio kann unglaubliche Dosen von Fehlern tolerieren und dennoch dank Zinseszins zufriedenstellende Renditen erzielen.
Das Vermeiden des Auslöschungsrisikos ist der Schlüssel. Solange Sie Rezessionen, Depressionen und Liquiditätsengpässe durchhalten und überleben können, haben sich die Dinge historisch gut entwickelt.
Langfristiges Investieren ist der Schlüssel
Hier ist das Grundproblem: Viele Leute hätten ihre Microsoft-Aktien in diesen drei Jahrzehnten nicht gehalten. Eine Verdoppelung oder Verdreifachung ihres Geldes und sie wären auf Kaution gegangen – und hätten die unglaublichen Gewinne verpasst, die sie hätten erzielen können, wenn sie es durchgehalten hätten. Behavioral Finance oder die Untersuchung des Anlegerverhaltens zeigen, dass Anleger dazu neigen, sehr menschliche, wiederholte Fehler zu machen, und dass sie nicht immer rational handeln.
Deshalb Es kann für Anleger schwierig sein, langfristig zu halten und kurzfristige Preisschwankungen zu ignorieren. Dies erklärt, warum Indexfonds so nützlich sind. Der steile Rückgang oder kometenhafte Anstieg einzelner Unternehmen ist bei Betrachtung des Index als nicht ersichtlich ein Ganzes, und das kann Anlegern helfen, nicht auf Emotionen oder Angst zu reagieren.
Im Laufe der Jahre hat Berkshire Hathaway einige Male einen Zusammenbruch der Aktien gesehen. Im gleichen Zeitraum stiegen die Aktien jedoch, da der zugrunde liegende Nettogewinn und der Buchwert zunahmen, und liegen nun bei jeweils über 260.000 USD. Es war eine holprige Straße mit großen Schmerzen. Viele Eigentümer, die die allgemein anerkannten Rechnungslegungsgrundsätze (GAAP) oder die Art der Aktieninvestition nicht verstanden haben, verkauften, nachdem ihr Brokerage-Konto gesunken war. Sie verkauften nicht nur niedrig, sondern verpassten auch den Anstieg nach dem Rückgang.
Szenario: Ein großer Verlust, aber dennoch Gewinne
Was wäre, wenn jemand nicht das Glück oder die Fähigkeit hätte, einen Microsoft zu erkennen? Es ist ein fairer Punkt. Aber die gute Nachricht ist, dass großartige Unternehmen, insbesondere langweilige, großartige Investitionen sein können. Sie müssen nicht alle Microsoft sein, um Ihre Mühe wert zu sein.
Es gibt drei Dinge, die Sie tun müssen:
- Verstehen Sie, dass manchmal die besten langfristigen Investitionen in der Öffentlichkeit verborgen sind
- Kaufen Sie nur Aktien, die die drei notwendigen Merkmale einer großen langfristigen Beteiligung aufweisen.
- Halten Sie sich an die fünf Schlüssel zum Aufbau eines Portfolios guter Aktien
Gehen wir zurück zum selben Tag im Jahr 1986. Anstatt Microsoft zu kaufen, haben Sie beschlossen, Ihr 10.000-Dollar-Portfolio in zwei Stapel aufzuteilen. In einem Stapel im Wert von 5.000 US-Dollar nehmen Sie Aktien auf von fünf der blauesten Blue Chips in den Vereinigten Staaten, Unternehmen, die jeder kannte, die starke Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen hatten, die lange Zeit Teil des Index waren, die bekannte Namen waren, die seit Generationen im Geschäft waren, wenn nicht fast ein Jahrhundert, und das p Hilfsdividenden.Sie wählen eine zufällige Liste basierend auf den Lieblingen des Tages: McDonald’s Corporation, Johnson & Johnson, Hershey, Coca-Cola und Clorox.
Sie verwenden die andere Hälfte, die ebenfalls einen Wert von 5.000 US-Dollar hat, um über risikoreiche Penny Stocks zu spekulieren, die Sie selbst für ein enormes Auszahlungspotenzial halten. Sie verlieren sofort diese 5.000 US-Dollar, was bedeutet, dass Sie vom ersten Tag an sitzen ein schrecklicher Kapitalverlust von 50%. Jetzt bleiben Ihnen die sogenannten „Oma-Aktien“. Wie geht es Ihnen? Haben Sie diese langweiligen, gewöhnlichen Namen, die einen völligen Mangel an Sexappeal, Aufregung oder nächtlichen Nachrichten versprechen, im Stich gelassen?
Kaum! Die folgende Tabelle zeigt Ihre Gesamtrendite von 1986 bis 2014.
Der Zeitwert von Geld
Obwohl Sie zu Beginn die Hälfte Ihres Portfolios verloren haben, haben Sie immer noch beobachtet, wie Ihre 10.000 USD um 1.269% aufblühten. Ihr Gesamtportfolio verzeichnete eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 9,16% – obwohl tatsächlich die Hälfte Ihres Portfolios passiert ist zusammengesetzt um 11,8%, und die andere Hälfte ging pleite.
Sie haben Ihr Geld mit großen Anteilen multipliziert und es getan, ohne einen Finger zu rühren oder jemals wieder einen Blick auf Ihr Portfolio zu werfen Als ob Sie ein Indexfonds wären und 29 Jahre lang nichts tun würden, außer den Zeitwert des Geldes für Sie arbeiten zu lassen.
Noch besser, dies setzt voraus, dass Sie die 26.381,90 USD in bar ausgeschüttet haben das wurde dir auf dem Weg geschickt. Ha Wenn Sie die Dividenden reinvestiert haben, wären Sie noch reicher geworden.
Die McDonald’s-Berechnung geht davon aus, dass Sie keinen Chipotle genommen haben Aktien während der Abspaltung 2006. Wenn Sie dies getan hätten, wären die Renditen erheblich höher gewesen und hätten es zu einer der Aktien mit der besten Wertentwicklung im Portfolio gemacht. Sie hätten ein Vielfaches des hier gezeigten Betrags zurückgegeben, da die Burritokette in den Vereinigten Staaten schnell expandierte.
Das Mitnehmen
Was ist das Mitnehmen von all dem? Investieren ist einfach und erfordert nur sehr wenige gute Entscheidungen, die richtig strukturiert sind, um schlechte Entscheidungen auszugleichen. Der Schlüssel ist, Zeit zu lassen, um die Wunden zu heilen, selektiv zu entscheiden, was Sie kaufen, selten etwas zu verkaufen und sich auf echte Unternehmen zu konzentrieren, die echte Produkte oder Dienstleistungen gegen echtes Geld verkaufen.
In der Vergangenheit war dieses Rezept eine zuverlässige Methode zur Herstellung von Millionären. Aktienhandel und Market Timing (der Versuch vorherzusagen, ob die Aktienkurse in Zukunft höher oder niedriger sein werden) können zu interessanten Ablenkungen führen, aber sie sind nicht der Ort, an dem das echte, nachhaltige Geld verdient wird.
