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Die besten Hypothekengeber des Februar 2021
| Hypothekengeber | min. Kredit-Score | min. Anzahlung | Nächste Schritte |
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620 | 3% | Siehe Preise |
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660 | 0% | Siehe Preise |
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660 | 0% | Siehe Preise |
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* Die Mindestpunktzahl für Kredite gilt für konventionelle Kredite oder für VA-Kredite von Navy Federal und Veterans United. Wenn Sie sich für eine andere Art von Darlehen qualifizieren, können Sie möglicherweise ein Darlehen mit einer niedrigeren Punktzahl sichern.
Die Auswahl des richtigen Hypothekengebers spielt eine große Rolle bei der Erzielung des besten Angebots für Ihre Hypothek. P. >
Wir haben Kreditgeber ausgewählt, die eine Vielzahl von Hypothekentypen anbieten und vom Better Business Bureau ein A + an Vertrauenswürdigkeit erhalten haben. Viele unserer Top-Angebote gedeihen auch bei der Kundenzufriedenheit und akzeptieren alternative Kreditformen, wenn Sie dies nicht tun einen Kredit-Score haben, der die Qualifikation erleichtert.
Erfahren Sie mehr über die besten Hypothekengeber
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| Bewertung des Editors | 4,5 / 5 |
| Mindestpunktzahl | 620 |
| Mindestanzahlung | 3% |
| Arten von Hypotheken | Konventionell, FHA, VA, ARM, Jumbo, Refinanzierung |
| Siehe Preise | |
Die Profis von Rocket Mortgage:
- Wurde 11 Jahre in Folge von JD Power als bester Kreditgeber für Kundenzufriedenheit eingestuft.
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit von BBB
- Schnelle, einfache Online-Erfahrung
Die Nachteile von Rocket Mortgage:
- Keine USDA-Kredite, Eigenheimkredite, HELOCs, Baukredite oder umgekehrte Hypotheken
- Akzeptiert keine alternativen Kreditdaten – Sie müssen Ihre Kreditwürdigkeit angeben, um eine Hypothek zu erhalten.
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Die Profis von Navy Federal:
- Viele Optionen für Militärangehörige, einschließlich VA-Darlehen, Military Choice-Darlehen und Homebuyers Choice-Darlehen
- Hohe Punktzahl in der JD Power 2020-Umfrage zur Zufriedenheit bei der Entstehung von Primärhypotheken (Navy Federal qualifiziert sich nicht für einen Rang, weil es bestimmte Kriterien nicht erfüllt, aber JD Power stellt fest, dass die Kreditgenossenschaft einen hohen Rang einnehmen würde, wenn sie förderfähig wäre.
- A + Rating in Bezug auf Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Akzeptiert alternative Kreditdaten, wie z >
Die Nachteile von Navy Federal:
- Limited Optionen für nichtmilitärische Hypotheken; Keine Eigenheimkredite, HELOCs, FHA-Kredite, USDA-Kredite, Baukredite oder umgekehrte Hypotheken
- Sie können nur Mitglied der Navy Federal Credit Union werden, wenn Sie oder Ihre Familie dem Militär angeschlossen sind >
Bewertung des Editors 4.5/5 Mindestpunktzahl 660 Mindestanzahlung 0% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, USDA, VA, ARM, Jumbo, Refinanzierung Die Profis von Veterans United:
- Highscore in der JD Power 2020-Umfrage zur Zufriedenheit bei der Entstehung von Primärhypotheken (Veterans United qualifiziert sich nicht für einen Rang, da bestimmte Kriterien nicht erfüllt werden, aber JD Power stellt fest, dass die Kreditgenossenschaft einen hohen Rang haben würde wenn es förderfähig wäre)
- A + Rating in Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Akzeptiert alternative Kreditformen
- Physische Standorte in 18 US-Bundesstaaten, aber Sie können Online-Bewerbung aus den USA
Die Nachteile von Veterans United:
- Keine Eigenheimkredite, HELOCs, Baukredite oder umgekehrte Hypotheken
- Es ist schwierig, Informationen für Nicht-VA-Kredite auf der Website zu finden.
Bewertung des Editors 4.5 / 5 Mindestpunktzahl 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FH A, USDA, VA, ARM, Jumbo, Reverse, Renovierung, Refinanzierung Die Profis von Fairway Independent:
- Große Auswahl an Kreditoptionen
- A + Rating in Bezug auf Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Akzeptiert alternative Kreditformen
- Einfach zu navigierende Website
Die Nachteile von Fairway Independent:
- Keine Eigenheimkredite, HELOCs oder Baukredite
- Die Preise werden nicht online veröffentlicht
Editor Bewertung 4,5 / 5 Mindestpunktzahl 600 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, USDA, VA, ARM, Jumbo, Reverse, Renovierung, Refinanzierung Die Vorteile der Gildenhypothek:
- Große Auswahl an Hypothekentypen
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit von Die BBB
- akzeptiert alternative Kreditformen
Die Nachteile der Gildenhypothek:
- Keine Eigenheimkredite, HELOCs oder Bauarbeiten Darlehen
- Nicht verfügbar für Einwohner von New Jersey oder New York
Bewertung des Editors 4.25/5 Mindestkreditbewertung 640 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, VA, ARM, Jumbo, Reverse, Buydown-Darlehen, ich kann Hypothek, Refinanzierung Die Vorteile der New American Funding:
- Spezielle Arten von Hypotheken, wie ein Buydown-Darlehen und eine I CAN-Hypothek, mit denen Sie Ihre Laufzeit und Zahlungen an Ihre Bedürfnisse anpassen können
- A + Rating in Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Akzeptiert alternative Kreditformen
Die Nachteile der New American Funding:
- Keine USDA-Darlehen, Eigenheimkredite, HELOCs oder Baukredite
- Nicht verfügbar für Einwohner von Hawaii
Bewertung des Editors 4/5 Mindestpunktzahl 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, VA, ARM, Refinanzierung Die Vorteile von NBKC:
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit von BBB
- Live-Online-Chat macht es einfach, mit einem Experten über Ihre Fragen zu sprechen
Die Nachteile von NBKC:
- Keine USDA-Kredite, Eigenheimkredite, HELOCs, Jumbo-Kredite, umgekehrte Hypotheken oder Baukredite
- Akzeptiert keine alternativen Kreditformen
Bewertung des Editors 3,5 / 5 Mindestkreditpunktzahl 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken
Konventionell, FHA, VA, ARM, Jumbo, HELOC, Refinanzierung Die Profis der Bank of America:
- Große Auswahl an Hypothekentypen, einschließlich HELOCs
- Rang zwei in der JD Power 2020 Primary Mortgage Origination Satisfaction Survey
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Sie erhalten möglicherweise einen Rabatt auf Gebühren, wenn Sie bereits Kunde der Bank of America sind
Die Nachteile der Bank of America:
- Keine USDA-Darlehen, Eigenheimdarlehen, umgekehrten Hypotheken oder Baukredite
- Akzeptiert keine alternativen Formen Guthaben
Editor „s Bewertung 4.25/5 Mindestkreditbewertung 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, USDA, VA, ARM, Jumbo, Wohnungsbaudarlehen, HELOC, Bau, Refinanzierung Die Vorteile der PNC Bank:
- Viele Arten von Hypotheken, einschließlich Eigenheimkrediten und HELOCs
- A + Rating in Bezug auf die Vertrauenswürdigkeit der BBB
Die Nachteile der PNC Bank:
- Keine umgekehrten Hypotheken
- Überdurchschnittlich in der JD Power 2020-Umfrage zur Zufriedenheit bei der Entstehung von Primärhypotheken
- Akzeptiert keine alternativen Kreditformen
Bewertung des Editors 3,75 / 5 Mindestkreditpunktzahl 640 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, USDA, VA, ARM, Jumbo, Refinanzierung Die Profis von Carrington:
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit von der BBB
- Akzeptiert alternative Kreditformen
Die Nachteile von Carrington:
- Keine Eigenheimkredite, HELOCs, umgekehrten Hypotheken oder Baukredite
- Kann keine Vorabgenehmigung online erhalten
Bewertung des Editors 3,75 / 5 Mindestpunktzahl 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, VA, Jumbo, HELOC, C. hase DreaMaker, refinanzieren Die Profis von Chase:
- Bietet viele Arten von Darlehen an, einschließlich HELOCs
- belegt den dritten Platz in der JD Power 2020 Primary Mortgage Origination Satisfaction Survey
- A + Bewertung der Vertrauenswürdigkeit der BBB
Die Nachteile von Chase:
- Keine USDA-Kredite, Eigenheimkredite oder Baukredite
- Akzeptiert keine alternativen Kreditformen
Bewertung des Editors 3.5 / 5 Mindestpunktzahl 620 Mindestanzahlung 3% Arten von Hypotheken Konventionell, FHA, VA, ARM, Jumbo, Bau, HELOC, Eigenheimkredite, Refinanzierung Die Profis der US Bank:
- Bietet eine breite Palette von Krediten
- A + Rating in Bezug auf Vertrauenswürdigkeit von der BBB
Die Nachteile der US-Bank:
- Keine USDA-Kredite
- Liegt unter dem Branchendurchschnitt der JD Power 2020 Primary Mortgage Origination Zufriedenheitsumfrage
- Akzeptiert keine alternativen Kreditformen
Andere Hypothekengeber, die wir als nicht gekürzt angesehen haben
Wir haben darüber nachgedacht zwei Dutzend Hypothekengeber.Hier sind diejenigen, die wir nicht als unsere Favoriten ausgewählt haben:
- USAA: Dies ist eine gute Option für VA-Kredite, aber da sie nur ein A- von der BBB erhalten hat, ist dies möglicherweise nicht der Fall Eine ebenso starke Option wie Navy Federal oder Veterans United.
- Regionen: Möglicherweise möchten Sie Regionen verwenden, aber die Bank hat nur Filialen in bestimmten Teilen der USA.
- Citibank: Diese Bank erhielt anständige Kundenzufriedenheitsbewertungen von JD Power, aber ein F in Vertrauenswürdigkeit von der BBB.
- Better.com: Eine gute Option, wenn Sie ein herkömmliches Darlehen von einem einfach zu verwendenden Online-Kreditgeber wünschen, aber besser .com bietet keine FHA-, USDA- oder VA-Darlehen an.
- SoFi: SoFi ist eine weitere lohnende Wahl für konventionelle Hypotheken, aber Sie können kein FHA-, USDA- oder VA-Darlehen erhalten.
- Vylla: Die BBB hat Vylla nur eine A-in-Vertrauenswürdigkeit verliehen, und Sie können „keine Online-Vorabgenehmigung beantragen.
- Paramount Bank: Sie mögen Paramount vielleicht als Online-Kreditgeber, aber das tut es nicht.“ Sie bieten nicht so viele Hypothekentypen an wie unsere Top-Angebote.
- Penny Mac: Penny Mac bietet eine Vielzahl von Hypothekentypen an, belegt jedoch in der Umfrage zur Kundenzufriedenheit von JD Power einen niedrigen Rang.
- Flagstar Bank: Diese Bank hat von der BBB ein A + erhalten, JD Power jedoch Die Kundenzufriedenheit ist ziemlich niedrig.
- Mr. Cooper: Dieser Kreditgeber bietet verschiedene Arten von Krediten an, aber JD Power bewertet die Kundenzufriedenheit als durchschnittlich.
- Alliant Credit Union: Dies ist ein guter Online-Kreditgeber mit herkömmlichen Hypotheken und HELOCs, hat jedoch keine FHA-, USDA- oder VA-Hypotheken.
- Calibre Home Loans: Bei JD Power finden Sie Kreditgeber mit besseren Kundenzufriedenheitsbewertungen.
- Fünfte Dritte Bank: Die Bank hat in der Kundenzufriedenheitsumfrage von JD Power keinen sehr hohen Stellenwert, und es gibt keine USDA-Kredite.
- Kreditdepot: Kreditdepot ist nicht akkreditiert von der BBB, und es werden keine USDA-Kredite angeboten.
- Garantierter Zinssatz: Sie mögen den garantierten Zinssatz, aber er hat nur ein B-Rating für Vertrauenswürdigkeit.
- Freedom Mortgage: Th Dieser Kreditgeber hat eine Vielzahl von Hypothekentypen, aber JD Power stuft ihn für den Kundenservice als niedrig ein.
- Wells Fargo: Aufgrund einiger jüngster Skandale hat Wells Fargo von der BBB ein F in Vertrauenswürdigkeit erhalten.
- SunTrust: Möglicherweise arbeiten Sie gerne mit SunTrust, aber die Bank hat nur Filialen im Südosten.
- BB & T: BB & T ist nicht so einfach zu navigieren wie einige unserer Top-Websites.
Methodik
Zur Auswahl der Bei den Top-Hypothekengebern im Januar 2021 haben wir uns vier Hauptfaktoren angesehen:
- Darlehensarten. Hat ein Kreditgeber verschiedene Arten von Krediten angeboten, um den Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden, z. B. konventionelle Kredite, staatlich unterstützte Kredite und Eigenheimkredite?
- Kundenzufriedenheit. Wenn der Kreditgeber in der JD Power 2020-Primärhypothek aufgeführt ist Origination Satisfaction Survey, wir haben uns das Ranking angesehen. Wenn es nicht in der Umfrage enthalten war, haben wir Online-Kundenbewertungen gelesen.
- Erschwinglichkeit. Wir haben uns die Mindestkreditwerte und Anzahlungsbeträge der Kreditgeber angesehen. Wir haben auch geprüft, ob sie staatlich abgesicherte Kredite anbieten, die für Kreditnehmer mit nicht perfektem Finanzprofil günstiger sein können. Schließlich haben wir geprüft, ob alternative Formen in Betracht gezogen werden von Krediten wie Stromrechnungen und Mietzahlungen, damit Sie sich qualifizieren können.
- Ethik. Jeder unserer Top-Picks erhielt vom Better Business Bureau ein A +, das die Vertrauenswürdigkeit von Unternehmen misst. Wir haben auch Skandale in den letzten drei Jahren untersucht und in Betracht gezogen.
Häufig gestellte Fragen
Was macht einen Hypothekengeber gut?
Eine Hypothek Kreditgeber sollten die Art der Hypothek anbieten, die Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Wenn Sie beispielsweise beim Militär sind, können Sie von einem VA-Darlehen profitieren. Wenn Sie in einem ländlichen Gebiet kaufen, ist ein USDA-Darlehen möglicherweise die beste Lösung.
Ein Kreditgeber sollte relativ erschwinglich sein. Sie sollten keine besonders hohe Kreditwürdigkeit oder Anzahlung benötigen, um einen Kredit zu erhalten. Er sollte auch gute Zinssätze bieten und angemessene Gebühren erheben.
Sie möchten einen Kreditgeber, der für seine hohe Kundenzufriedenheit bekannt ist, und Eine, die vertrauenswürdig ist. Aus diesem Grund haben wir uns die Ratings von JD Power und dem Better Business Bureau für jeden Kreditgeber auf unserer Liste angesehen.
Welche Banken bieten die besten Hypothekenzinsen an?
Die Antwort kann sich von Tag zu Tag ändern. Sehen Sie sich die täglichen Aktualisierungen der Hypothekenzinsen von Business Insider an, um die durchschnittlichen Hypothekenzinsen für verschiedene Laufzeiten zu ermitteln. Wenn Sie ein gutes finanzielles Profil haben, aber ein Kreditgeber Ihnen einen höheren Zinssatz als den heutigen nationalen Durchschnitt berechnet, möchten Sie vielleicht woanders suchen.
Aber ein niedriger Zinssatz ist nicht die einzige Ausgabe, die zählt . Fragen Sie die Kreditgeber nach einer detaillierten Liste der Gebühren. Der Vergleich der Gebühren zwischen Kreditgebern ist eine weitere Möglichkeit, um herauszufinden, welches das beste finanzielle Angebot bietet.
Wie kann ich einen guten Hypothekenzins erzielen?
Um einen niedrigen Zinssatz zu erzielen, konzentrieren Sie sich auf drei Faktoren : Kredit-Score, Schulden-Einkommens-Verhältnis und Anzahlung.
Ihre Punktzahl sollte mindestens 620 betragen, um ein herkömmliches Darlehen bei den meisten Kreditgebern zu erhalten, obwohl einige höhere verlangen. Aber je höher Ihre Punktzahl, desto besser sollten Sie die Rate erhalten. Um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, konzentrieren Sie sich darauf, pünktliche Zahlungen zu leisten, Schulden zu begleichen und Ihr Kreditalter zu erhöhen, wenn Sie nicht in Eile kaufen.
Ihr Verhältnis von Schulden zu Einkommen ist der Betrag Sie zahlen jeden Monat für Schulden, geteilt durch Ihr monatliches Bruttoeinkommen. Kreditgeber möchten in der Regel ein Verhältnis von Schulden zu Einkommen von 36% oder weniger. Um ein niedrigeres Verhältnis zu erhalten, müssen Sie entweder Schulden abbezahlen oder mehr verdienen.
Sie benötigen nicht unbedingt eine Anzahlung von 20%, um einen guten Preis zu erhalten, aber je mehr Sie sparen, desto besser wird Ihr Preis wahrscheinlich sein. Wenn Sie momentan nicht viel für eine Anzahlung haben, könnte es sich lohnen, noch ein paar Monate zu sparen, da die Zinssätze während des gesamten Jahres 2021 niedrig bleiben sollten.
Ist es besser, eine Hypothek von einer Bank zu erhalten oder ein Kreditgeber?
Hypothekengeber sind auf Kredite spezialisiert. Banken konzentrieren sich auf verschiedene Bereiche, einschließlich Privatkundengeschäft, Kreditvergabe und Investitionen. Es gibt keine eindeutig bessere Wahl – Ihre Entscheidung hängt von einigen Faktoren ab.
Einige Banken bieten Rabatte auf Abschlusskosten an, wenn Sie bereits Kunde sind. In diesem Fall bevorzugen Sie möglicherweise die Bank, die Sie bereits nutzen.
Hypothekengeber haben häufig mehr Flexibilität. Banken werden von der Bundesregierung strengeren Kreditvergabestandards unterworfen, sodass die Kreditgeber möglicherweise bereit sind, Ihr Darlehen an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
Letztendlich kann Ihre Wahl davon abhängen, welches Unternehmen das Beste bietet Rate, niedrigste Gebühren und bester Kundenservice.
Wer sind die schlechtesten Hypothekengeber?
Die schlechtesten Kreditgeber sind diejenigen mit F-Ratings von th e Better Business Bureau, da ein schlechtes Ergebnis darauf hinweist, dass ein Unternehmen nicht vertrauenswürdig ist.
