Is Chase Private Client de moeite waard in 2020? Chase biedt verschillende bankniveaus aan, zoals Premier Plus, Sapphire, Private Client en Private Banking.

Chase Private Banking versus Chase Private Client

Chase Private Client wordt vaak verward met Chase Private Banking. Het zijn twee verschillende programma’s en Chase Private Client heeft aanzienlijk lagere minimale activa-eisen.

Hoe in aanmerking te komen voor Chase Private Banking

Minimum: $ 10.000.000 aan beleggingen in activa *

Hoe in aanmerking te komen voor Chase Private Client

Minimum : $ 250.000 aan belegd vermogen *

Voor Chase Private Client is dit geen hard minimum; ze “hebben dit gepromoot bij mensen met $ 100.000 om te” upgraden “naar Chase Private Client.
* te beleggen activa = contanten, bankrekeningen, effecten, liquide beleggingen.

In aanmerking komende persoonlijke beleggingen omvatten saldi in beleggingen en lijfrenteproducten die worden aangeboden door JPMorgan Chase & Co. of zijn dochterondernemingen en agentschappen. Saldi in 529 plannen en bepaalde beleggingsrekeningen voor pensioenregelingen komen niet in aanmerking.

Chase Private Cliëntintrobonus

De introbonus voor het openen van een Chase Private Client-account kan variëren op basis van de gerichte aanbieding die u ontvangt. We hebben gezien dat introponussen variëren van $ 1.000 – $ 2.000.

De typische vereisten om de bonus te verdienen zijn:

1. Een aanbieding ontvangen om te upgraden of een Private Client-account te openen bij een Private Client Banker.

2. Maak in totaal $ 250.000 + aan nieuw geld over naar een combinatie van betaal- en / of spaar- en / of beleggingsrekeningen (exclusief You Invest, pensioenrekeningen van JP Morgan en cd’s) en houd het saldo ten minste 90 dagen aan.

3. De bonus verschijnt binnen 30 werkdagen na het voltooien van kwalificerende activiteiten in uw nieuwe account.

Chase Private Client Banking-kosten

Vanaf 8 november 2020 begint Chase $ 35 / maand in rekening te brengen voor CPC-accounts met een saldo van minder dan $ 150.000.

Hoe te gebruiken afzien van de maandelijkse vergoeding van $ 35:

• Zorg voor een saldo van $ 150.000 + aan belegbare activa met Chase. Bedrijfssaldi tellen niet mee voor de vereiste van $ 150.000.

• OF, koppel een Chase Platinum Business Checking-account

Voordelen van Chase Private Client

Geen kosten voor:

• bankoverschrijvingen

• postwissels

• loketcheques / kassiercheques

• persoonlijke cheques

• geen maandelijkse kosten

• geen kosten voor

Andere voordelen:

• gratis 3 x 5 kluisje (20% korting op andere maten)

• 0,25% korting op standaard autoleningstarieven via Chase Auto

• “beste tarieven” voor hypotheken

• prioritaire verwerking / klantenservice

• Kunst- en cultuurkaart

Is Chase Private Client het waard?

In 2019 hebben een paar wijzigingen plaatsgevonden in het Chase Private Client-programma waardoor het account niet langer waardevol is.
Negatieve wijzigingen:

1. CPC haalt u niet langer rond de regel van 24/5. Als u mo Bij meer dan 5 persoonlijke creditcards in de afgelopen 24 maanden, wordt u automatisch geweigerd door het systeem.

   • Bijvoorbeeld, ook al heb je misschien $ 800.000 met Chase, met dat geld op zichzelf kom je niet rond de 24/5-regel.

2. Veel van de kwijtgescholden vergoedingen worden nu aangeboden door concurrerende diensten.

3. De Palladium-kaart werd omgezet in de JP Morgan Reserve.

   • In plaats van CPC en een activaniveau van $ 250.000 te eisen, hebt u nu $ 10 miljoen nodig om in aanmerking te komen voor de JP Morgan Reserve.

   • Bestaande Palladium-kaarthouders die zijn geconverteerd naar de JP Morgan Reserve-kaart, krijgen een grandfathering.

4. De kunst- en cultuurkaart bestaat nog steeds, maar is niet waardevol in 2020, aangezien de meeste musea tijdens COVID-tijden gesloten zijn.

Wie zou Chase Private Client moeten overwegen?

1. Mensen die een alles-in-één banksysteem. Theoretisch zijn er afzonderlijke banksystemen die geen bankkosten, gratis handelen in aandelen en een creditcard-ecosysteem hebben.

2. Mensen die een hypotheek of autolening overwegen.

   • Het Chase Mortgage Rate Program biedt Chase Private Clients tariefkortingen van 0,125% voor totale stortingen en investeringen op persoonlijke rekeningen van $ 250.000 – $ 999.999 of 0,25% voor $ 1.000.000 + voor aankoop- en herfinancieringstransacties. Er zijn voorwaarden van toepassing.

   • Ontvang een tariefkorting van 0,25% op de standaardtarieven voor autoleningen via Chase Auto. Niet beschikbaar voor aanvragen ingediend bij een dealer. Voorwaarden zijn van toepassing.

3. Mensen die de kunst- en cultuurpas waarderen. Een museum bezoeken kan duur worden, vooral als je met een groep van 2 of meer bent. Krijg gratis toegang tot musea van partners en soms zelfs gastenpassen.

   • Bekijk de volledige lijst met partners hier: https://chaseprivateclient.chase.com/arts-and-culture