La vita può essere costosa: prestiti agli studenti, pagamenti ipotecari, acquisto di un’auto, cibo, assicurazioni. Oltre a queste costose spese, riceverai anche una visita annuale dallo zio Sam che ti chiederà la sua giusta quota del tuo sudato reddito. Con tutte queste fatture che si sommano, il pagamento delle tasse all’IRS può essere messo in secondo piano. Anche se restare indietro sulle tasse non è mai uno scenario ideale, potrebbe essere la tua realtà. Fortunatamente, ci sono modi in cui puoi uscire dal debito dall’IRS con programmi di sgravi fiscali, come un’offerta di compromesso.

In termini semplici, un’offerta di compromesso (OIC) può aiutarti a ottenere sgravi fiscali saldando il tuo debito fiscale per un importo inferiore all’importo dovuto. Quindi, quanto in basso è disposto ad andare l’IRS? In questo post forniremo consigli sull’Offerta di Compromesso, ad esempio come ottenere l’approvazione di un’offerta di Compromesso e quanto dovresti offrire in compromesso all’IRS.

Puoi leggere per saperne di più dei nostri suggerimenti sull’Offerta di Compromesso oppure utilizza i link sottostanti per passare a una sezione che potrebbe fornire l’assistenza di Offerta di Compromesso di cui hai bisogno.

• Quando posso fare un’offerta di Compromesso?
• Come calcolare l’importo dell’OIC
• Come pagare la tua offerta in compromesso
• Altri suggerimenti sull’offerta in compromesso
• Errori commessi dai contribuenti durante l’OIC
• La tassa comunitaria può aiutare

Quando posso fare un’offerta di compromesso?

Il programma Offer in Compromise fa parte dell’iniziativa Fresh Start dell’IRS, che è una serie di modifiche alle procedure di riscossione da parte dell’IRS per aiutare i contribuenti e le imprese a saldare le passività fiscali scadute. Puoi fare un’offerta di compromesso quando stabilisci di essere idoneo dopo aver soddisfatto i severi requisiti dell’IRS.

L’IRS può accetta la tua offerta di compromesso se soddisfi uno dei seguenti requisiti di idoneità OIC:

• Dubbi sulla responsabilità: se dubiti che la responsabilità fiscale valutata sia corretta, potresti essere in grado di presentare un’offerta in Compromesso. L’errore potrebbe essere derivato da un errore dell’esaminatore del codice fiscale, da un esaminatore che ha trascurato di utilizzare tutte le prove presentate o se sono stati trovati nuovi documenti per dimostrare che il debito fiscale valutato non era corretto.
• Dubbi sulla esigibilità : Prima che tu possa ottenere l’approvazione per un’offerta di compromesso, l’IRS deciderà se possono raccogliere un importo maggiore tramite riscossioni forzate. Se la tua offerta di compromesso non ottiene un importo maggiore, molto probabilmente non verrà riscossa.

Per dimostrare che non puoi pagare l’intero debito fiscale dovuto, l’IRS esaminerà il tuo potenziale di raccolta ragionevole (RCP), che è il punto in cui guardano il tuo patrimonio netto in attività e il tuo reddito disponibile mensile previsto. Se il tuo RCP mostra che non sarai in grado di pagare per intero il tuo debito entro la scadenza dello statuto di riscossione, o se il tuo patrimonio o reddito totale è inferiore a quello dovuto, molto probabilmente accetterà la tua offerta di compromesso.

• Amministrazione fiscale efficace: in questo caso, non ci sono dubbi sull’importo dell’imposta dovuta. Tuttavia, se l’IRS rileva che la raccolta forzata potrebbe causare difficoltà finanziarie, è più probabile che prenda in considerazione la possibilità di accettare la tua offerta di compromesso per assicurarti di poter soddisfare le tue esigenze di base.

Quindi, in quale situazione dovresti richiedere un’offerta di compromesso? Quando puoi dimostrare di soddisfare uno di questi criteri. Le tasse vengono utilizzate per una varietà di programmi sociali, come Social Security, Medicare e Medicaid, e per lo sviluppo della comunità, insieme ad altre aree come la difesa nazionale, le forze dell’ordine e gli affari dei veterani.

L’IRS non è pronta ad approvare le offerte di compromesso e, in assenza di un errore fiscale, nella maggior parte dei casi la tua situazione finanziaria deve essere evidente per qualificarti. Perché? Il governo federale ha bisogno di fondi sufficienti per mantenere attivi e funzionanti i programmi sopra menzionati. Tuttavia, dimostrare che si è verificato un errore nell’importo fiscale dovuto, che non puoi pagare l’intero importo o che il pagamento delle tasse arretrate causerà difficoltà finanziarie può comportare un’offerta di compromesso accettata.

Come per calcolare l’importo OIC

Quanto dovresti offrire di compromesso all’IRS ?. È possibile calcolare un importo minimo dell’offerta utilizzando il modulo 656, Offerta in compromesso, per determinare un importo che l’IRS accetterà.

Per calcolare l’importo OIC, dovrai anche completare il Modulo 433-A OIC, Dichiarazione informativa sulla raccolta per salariati e lavoratori autonomi, che richiede le seguenti informazioni:

• Sezione 1: Informazioni personali e sulla famiglia
• Sezione 2: Informazioni sull’occupazione per salariati
• Sezione 3: Informazioni sui beni personali
• Sezione 4: Auto- Informazioni sui dipendenti
• Sezione 5: Informazioni sui beni aziendali (per lavoratori autonomi)
• Sezione 6: Informazioni su entrate e uscite aziendali (per lavoratori autonomi)
• Sezione 7: Informazioni su entrate e uscite mensili delle famiglie

Le aziende, d’altra parte, devono compilare il modulo 433-B OIC, Dichiarazione informativa sulla raccolta per le imprese, che richiede le seguenti informazioni:

• Sezione 1: Informazioni aziendali
• Sezione 2: Informazioni sulle risorse aziendali
• Sezione 3: Informazioni sul reddito aziendale
• Sezione 4: Spese aziendali Informatio n

Una volta che le tue informazioni finanziarie sono state calcolate, passerai alla Sezione 8 se sei un contribuente individuale o la Sezione 5 se sei un’azienda, per calcolare l’importo minimo dell’offerta. Se pagherai una somma forfettaria in 5 pagamenti o meno entro 5 mesi o meno, moltiplica il tuo “reddito mensile rimanente” per 12 per ottenere il tuo “reddito residuo futuro”.

Se prevedi di effettuare pagamenti periodici entro 6-24 mesi, moltiplica il tuo “reddito mensile rimanente” per 24 per ottenere il tuo “reddito residuo futuro”.

Dopo aver calcolato il tuo reddito residuo futuro, aggiungi tale importo alla somma del tuo capitale disponibile in attività e / o il capitale proprio disponibile in attività, se applicabile. Una volta che queste caselle sono state sommate, avrai la tua offerta in importo di compromesso.

Diamo un’occhiata ad alcuni scenari per aiutarti a visualizzare come calcolare un’offerta in importo di compromesso:

Scenario n. 1

Sei un unico contribuente senza persone a carico e un debito fiscale di $ 50.000. Il tuo patrimonio netto è di $ 7.000 e hai un reddito disponibile di $ 400 al mese. Hai intenzione di pagare la tua Offerta di Compromesso con un pagamento forfettario.

Per calcolare la tua Offerta di Compromesso con un pagamento forfettario, moltiplica il tuo reddito mensile rimanente di $ 400 per 12, che costituirà il tuo reddito residuo futuro $ 4.800. Quindi, aggiungilo al tuo capitale disponibile in attività, che è $ 5.000, per ottenere un totale di $ 9.800. La tua offerta di compromesso porterà la tua responsabilità fiscale da $ 50.000 a $ 9.800.

Scenario n. 2

Sei un unico contribuente senza persone a carico e con un debito fiscale di $ 50.000. Il tuo patrimonio netto è di $ 7.000 e hai un reddito disponibile di $ 400 al mese. Prevedi di pagare la tua Offerta di Compromesso con pagamenti periodici.

Per calcolare la tua Offerta di Compromesso con pagamenti periodici, moltiplica il tuo reddito mensile rimanente di $ 400 per 24, il che renderà il tuo reddito residuo futuro $ 9.600. Quindi, aggiungi questo importo al patrimonio netto disponibile, che è di $ 5.000, per ottenere un totale di $ 14.800. La tua offerta di compromesso porterà la tua responsabilità fiscale da $ 50.000 a $ 14.800.

Invece di calcolare tu stesso l’importo appropriato, lascia che il nostro team di esperti fiscali esperti ti aiuti. Abbiamo lavorato con migliaia di clienti per saldare il debito fiscale con l’IRS e sappiamo chi chiamare e cosa offrire per risolvere i tuoi debiti prima.

Come pagare la tua offerta di compromesso

Quando è il momento di firmare sulla linea tratteggiata e inviare il pagamento all’IRS, ci sono due opzioni di pagamento tra cui scegliere. Inoltre, devi pagare una quota di iscrizione di $ 205. Le due opzioni di pagamento includono:

• Offerta forfettaria in contanti: se scegli di pagare la tua Offerta di compromesso con un pagamento forfettario, devi pagare il saldo in 5 rate o meno entro 5 mesi oppure meno dopo che l’offerta è stata accettata. Con un pagamento forfettario, compilerai il modulo IRS 656 e un pagamento non rimborsabile pari al 20 percento dell’importo dell’offerta, insieme alla quota di iscrizione. Il pagamento non rimborsabile del 20% verrà destinato alla tua responsabilità fiscale, anche se la tua offerta viene rifiutata. Puoi anche specificare a quale passività fiscale desideri destinare il pagamento del 20%.
• Offerta di pagamento periodico: se scegli l’offerta di pagamento periodico, devi pagare il saldo in 6 o più rate entro 6 a 24 mesi dall’accettazione dell’offerta. Quando invii la tua offerta di pagamento periodica, devi includere la prima proposta di pagamento rateale insieme al modulo 656, oltre alla quota di iscrizione. Analogamente al pagamento del 20% richiesto per l’offerta forfettaria in contanti, il primo pagamento rateale proposto non è rimborsabile e va a carico della tua responsabilità fiscale.

Tuttavia, mentre l’IRS esamina la tua offerta di pagamento periodico , devi continuare a effettuare pagamenti rateali forniti secondo i termini dell’offerta, che non sono rimborsabili e vanno a carico del tuo debito fiscale, che puoi specificare.

Con due opzioni tra cui scegliere, potresti chiederti quale offerta di pagamento è la migliore per la tua situazione. Il nostro consiglio sull’Offerta di Compromesso è di scegliere l’offerta in contanti forfettaria, se possibile. Nella maggior parte dei casi, l’offerta forfettaria in contanti consente di risparmiare più denaro, come puoi vedere nello scenario uno dalla sezione precedente. Tuttavia, se non puoi permetterti l’acconto del 20% e estinguere la tua responsabilità fiscale entro 5 mesi, l’opzione di 24 mesi potrebbe essere l’opzione migliore per la tua situazione.

Inoltre, se non puoi permetterti la quota di iscrizione di $ 205, entrata in vigore il 27 aprile 2020, potresti essere idoneo per la certificazione per basso reddito o presentare una Dubbi sull’offerta di responsabilità. Per qualificarsi per la certificazione per basso reddito, devi essere un individuo (non una società, una partnership o altra entità) e soddisfare uno dei due criteri:

• Il tuo reddito lordo rettificato dal più l’anno fiscale recente è pari o inferiore al 250% delle linee guida sulla povertà pubblicate dal Department of Health and Human Services.
• Il reddito mensile lordo della tua famiglia x 12 mesi è pari o inferiore al 250% delle linee guida sulla povertà pubblicate da il Department of Health and Human Services.

Suggerimenti su altre offerte di compromesso

La presentazione di un’offerta di compromesso è complessa. Richiede abbondanti quantità di documentazione e tempo e, alla fine, l’IRS può ancora rifiutare la tua offerta. Dai un’occhiata ai nostri suggerimenti sull’Offerta di compromesso per vedere come ottenere l’approvazione di un’offerta di compromesso:

• Ottieni assistenza da un professionista fiscale. I professionisti fiscali sono esperti in quello che fanno e possono fornire assistenza con Offerta di compromesso per ottenere la migliore soluzione e offerta. Sebbene tu possa certamente capire come archiviare il tuo OIC da solo, comprendere il gergo legale ei calcoli può essere complicato. Alla Community Tax, i nostri rappresentanti fiscali hanno esperienza e metteranno sempre al centro i tuoi migliori interessi. Il nostro team di professionisti fiscali non sarà intimidito dalle tattiche dell’IRS per ottenere il massimo da te e proteggerà i tuoi diritti per ottenere il miglior accordo. Contattaci oggi.
• Sii accurato. Affinché la tua offerta di compromesso venga approvata, devi inviare vari moduli e prove per dimostrare all’IRS che non puoi pagare per intero la tua responsabilità fiscale. Il nostro consiglio sull’Offerta di Compromesso è quello di prendere il tuo tempo e fare la tua due diligence. Ogni numero che inserisci nella tua offerta in forma di compromesso, come il valore dei tuoi beni e quanto guadagni in stipendio, deve essere supportato da una documentazione adeguata. Se l’IRS trova qualcosa di inesatto o falso, rifiuterà la tua domanda e dovrai ricominciare da capo.
• Fornisci una buona ragione. L’IRS non accetterà alcun motivo se non sei in grado di pagare l’intero saldo. Devi convincerli con prove solide che non sei in grado di pagare per intero la tua responsabilità fiscale. Alla fine della giornata, ricorda che le persone come te lavorano per l’IRS, quindi puoi comunicare con loro direttamente per perorare il tuo caso. Alcuni motivi per cui potresti non essere in grado di pagare per intero le tasse scadute includono disabilità, assistenza a carico, problemi di salute gravi, importi elevati e un potenziale di reddito limitato dovuto se sei di età avanzata.
• Be paziente. I rappresentanti dell’IRS che valutano la tua offerta di compromesso impiegano molto tempo a causa della complessità della situazione. Devono assicurarsi che le dichiarazioni contenute nei tuoi moduli siano accurate, il che richiede verifica dei fatti e competenza, che può richiedere diversi mesi, quindi sii paziente.

Con questi suggerimenti sull’Offerta di compromesso, sarai un passo avanti verso l’approvazione della tua offerta. Tuttavia, assicurati di evitare alcuni degli errori comuni che i contribuenti commettono durante l’OIC nella sezione seguente.

Errori commessi dai contribuenti durante il processo OIC

La Fresh Start Initiative ha reso più facile per i contribuenti richiedere gli sgravi fiscali attraverso programmi come un contratto IRS a rate e il programma Offer in Compromise. Tuttavia, richiedere questi programmi di soccorso può essere complicato. Esamina alcuni degli errori comuni che i contribuenti commettono quando richiedono un’offerta di compromesso:

• Accumulare più debito fiscale: anche se stai chiedendo sgravi fiscali, devi assicurarti di rimani aggiornato sulle tasse correnti. Se l’IRS vede che stai aggiungendo altro alla tua fattura fiscale, potrebbe rifiutare la tua offerta. Inoltre, rimanere indietro sulle tasse può farti indebitare ulteriormente con sanzioni fiscali, commissioni e interessi maturati.
• Mancata presentazione della dichiarazione: per ottenere l’approvazione della tua offerta di compromesso, devi assicurarti hai presentato tutte le tue dichiarazioni dei redditi, anche per anni fiscali precedenti. La dichiarazione dei redditi è un requisito legale e, se non presenti la dichiarazione dei redditi, dovrai pagare una tariffa per mancata presentazione.
• Fare errori matematici: questo è ovvio, ma un errore matematico è uno dei modi più semplici con cui l’IRS rifiuta la tua offerta. Che si tratti di te o di un professionista fiscale che compila la tua proposta di offerta in compromesso, assicurati che tutto si sommi e sia in linea con i tuoi documenti giustificativi.
• Lasciando spazi vuoti: uno spazio vuoto nel modulo 656 o 433 lo farà alza una bandiera rossa immediata perché l’IRS penserà che stai nascondendo le informazioni. Assicurati che ogni riga sia compilata completamente e, se non sei sicuro, fatti aiutare da un professionista fiscale.
• Ignorando tutte le tue scelte: un’offerta di compromesso è un’ottima soluzione di sgravio fiscale. Tuttavia, potrebbe non essere la soluzione migliore per il tuo scenario. Prima di fare domanda, assicurati di valutare le tue opzioni e di esaminare altre soluzioni di sgravio fiscale, come Stato attualmente non riscuotibile, Accordi di pagamento rateale, Riduzioni penali e fallimento.
• Arrendersi. Se la tua offerta di compromesso è stata rifiutata, non arrenderti. Dopo che la tua offerta è stata rifiutata, hai 30 giorni di tempo per presentare ricorso contro i risultati dell’IRS e negoziare un accordo alternativo che può ancora farti risparmiare denaro. Assicurati che tutte le tue prove e i documenti giustificativi siano organizzati in modo logico per convincere al meglio l’IRS.

La tassa comunitaria può aiutare

Annegare nel debito fiscale non è mai l’ideale . Fortunatamente, l’IRS e la loro iniziativa Fresh Start forniscono ai contribuenti nella tua situazione un modo per ottenere sgravi fiscali. Uno di questi è attraverso un’offerta di compromesso. I professionisti esperti di Community Tax sono qui per aiutarti a redigere un OIC convincente e persuasivo per ottenere sgravi fiscali e ricominciare da capo.

Forniremo assistenza all’Offerta di Compromesso per assicurarci che ogni modulo sia compilato accuratamente, e ti aiuterà anche a decidere quale opzione di soccorso è la migliore per la tua situazione. Esamineremo ogni percorso di risoluzione fiscale che puoi intraprendere, come accordi di pagamento rateale, riduzioni di penalità e stato attualmente non riscuotibile, oltre alle offerte di compromesso.

Chiamaci oggi per avvicinarti di più a sgravi fiscali al numero 844.325.2970.