Vale la pena avere Chase Private Client nel 2020? Chase offre diversi livelli di servizi bancari come Premier Plus, Sapphire, Private Client e Private Banking.

Chase Private Banking vs Chase Private Client

Chase Private Client viene spesso confuso con Chase Private Banking. Sono due programmi diversi e Chase Private Client ha requisiti di risorse minime notevolmente inferiori.

Come qualificarsi per Chase Private Banking

Minimo: $ 10.000.000 di asset investibili *

Come qualificarsi per Chase Private Banking

Minimo : $ 250.000 di asset investibili *

Per Chase Private Client, questo non è un minimo difficile; hanno promosso questo servizio a persone con $ 100.000 da “passare” a Chase Private Client.
* asset investibili = contanti, conti bancari, titoli, investimenti liquidi.

Gli investimenti personali qualificati includono saldi negli investimenti e prodotti di rendita offerti da JPMorgan Chase & Co. o dalle sue affiliate e agenzie. I saldi in 529 piani e alcuni conti di investimento per piani pensionistici non sono idonei.

Chase Private Bonus introduttivo del cliente

Il bonus introduttivo per l’apertura di un account del cliente privato Chase può variare in base all’offerta mirata che ricevi. Abbiamo visto che i bonus introduttivi vanno da $ 1.000 a $ 2.000.

I requisiti tipici per guadagnare il bonus sono:

1. Ricevere un’offerta per aggiornare o aprire un conto di un cliente privato con un banchiere di clienti privati.

2. Trasferire un totale di $ 250.000 + in nuovo denaro a una combinazione di conti correnti e / o di risparmio e / o di investimento (esclusi You Invest, conti pensionistici JP Morgan e CD) e mantieni il saldo per almeno 90 giorni.

3. Il bonus verrà visualizzato nel tuo nuovo account entro 30 giorni lavorativi dal completamento delle attività idonee.

Chase Private Client Banking Fees

A partire dall’8 novembre 2020, Chase inizierà a addebitare $ 35 al mese per i conti CPC con saldi inferiori a $ 150.000.

Come rinuncia al canone mensile di $ 35:

• Mantieni un saldo di oltre $ 150.000 di asset investibili con Chase. I saldi aziendali non contano ai fini del requisito di $ 150.000.

• OPPURE, collega un conto corrente aziendale Chase Platinum

Vantaggi di Chase Private Client

Nessuna commissione per:

• bonifici

• vaglia

• assegni da banco / assegni circolari

• assegni personali

• senza canone mensile

• nessuna commissione per

Altri vantaggi:

• gratis 3 volte 5 cassette di sicurezza (sconto del 20% su altre dimensioni)

• 0,25% di sconto sui tassi di prestito auto standard tramite Chase Auto

• “migliori tassi” per mutui

• elaborazione prioritaria / servizio clienti

• Carta arte e cultura

Vale la pena Chase Private Client?

Nel 2019 sono state apportate alcune modifiche al programma Chase Private Client che non rendono più prezioso l’account.
Modifiche negative:

1. CPC non ti consente più di aggirare la regola 5/24. Se hai aperto mo per più di 5 carte di credito personali negli ultimi 24 mesi, verrai automaticamente rifiutato dal sistema.

   • Ad esempio, anche se potresti avere $ 800.000 con Chase, quel denaro da solo non ti permette di aggirare la regola del 5/24.

2. Molte delle commissioni esentate sono ora offerte da servizi concorrenti.

3. La carta Palladium è stata convertita nella JP Morgan Reserve.

   • Invece di richiedere un CPC e un livello di asset di $ 250.000, ora hai bisogno di $ 10 milioni per qualificarti per la JP Morgan Reserve.

   • I titolari di carte Palladium esistenti che sono stati convertiti nella carta JP Morgan Reserve sono acquisiti.

4. La carta Arte e Cultura esiste ancora, ma è discutibile che non abbia valore nel 2020 poiché la maggior parte dei musei è chiusa durante i periodi COVID.

Chi dovrebbe prendere in considerazione Chase Private Client?

1. Le persone che desiderano un sistema bancario all-in-one. Teoricamente, ci sono sistemi bancari separati là fuori che non hanno commissioni bancarie, commercio di azioni gratuito e un ecosistema di carte di credito.

2. Persone che prendono in considerazione un mutuo o un prestito auto.

   • Il programma Chase Mortgage Rate Program offre sconti sui tassi ai clienti privati Chase dello 0,125% per depositi totali e investimenti in conti personali di $ 250.000 – $ 999.999 o 0,25% per $ 1.000.000 + per operazioni di acquisto e rifinanziamento. Si applicano termini.

   • Ricevi uno sconto del 0,25% sui tassi di prestito auto standard tramite Chase Auto. Non disponibile per applicazioni inviate a un rivenditore. Si applicano termini.

3. Le persone che apprezzano l’Arte e la Cultura passano. Visitare un museo può diventare costoso, soprattutto se hai un gruppo di 2 o più persone. Ottieni l’ingresso gratuito ai musei partner e talvolta anche i pass per gli ospiti.

   • Visualizza l’elenco completo dei partner qui: https://chaseprivateclient.chase.com/arts-and-culture